A Modelagem Financeira é uma habilidade essencial quase obrigatória para quem deseja construir uma carreira em finanças. Também é importante para quem deseja iniciar seu próprio negócio e até útil para profissionais de vendas / marketing, pois é útil na licitação de projetos, na determinação do retorno / utilidade das campanhas, etc.
Sempre que precisamos tomar uma decisão financeira, fazemos uma projeção de quais receitas e custos provavelmente serão e, com base nessas projeções, avaliamos se essa é uma decisão sábia. Em uma análise do mercado de ações, olhamos para o desempenho passado de uma empresa como projeto, qual será a receita, os custos e o lucro da empresa e, portanto, se devemos comprar, vender ou manter essa ação.
Aplicações:
Banco de Investimento / Pesquisa em Ações
Financiamento de Projetos / Classificação de Crédito
Finanças Corporativas
Empresários / Private Equity
Carreiras e empresas representativas:
Analista de Pesquisa / Associado:
JP Morgan Chase | Tecnologias Cognizantes | Estrela da Manhã | Integreon Irevna Aranca CRISIL
Associado de Fusões e Aquisições:
S&P Global | Ernst & Young | Outras empresas de consultoria e avaliação
Investment Banking Associado
Bank of America, Merill Lynch | Morgan Stanley Edelweiss Wipro BPS
Planejamento e Análise Financeira - Gerente Júnior
Accenture GENPACT Hewlett Packard Seguro de Vida IDBI - Idea International
Associado de Pesquisa em Ações
Solução de Tecnologias Cognizant | Capgemini Consulting
Sindicato - Executivo Júnior
Serviços Financeiros Vivro | Serviços da KK Capital | Blend Financial Services
Visão geral das carreiras de modelagem financeira
As habilidades de modelagem do Excel estão se tornando cada vez mais populares para analistas financeiros que desejam avançar em suas carreiras e subir a escada. As empresas estão cada vez mais procurando profissionais que possam coletar dados brutos, organizá-los, fazer suposições, prever, analisar e gerar recomendações e insights. Embora esse tipo de análise tenha sido tradicionalmente associado a carreiras em bancos de investimento, está se tornando cada vez mais difundido e deve ser considerado um conjunto de habilidades básicas para mais empregos em finanças. Este guia analisará uma lista das 10 principais carreiras de modelagem financeira do setor.
Lista das 10 principais carreiras de modelagem financeira:
# 1 Banco de investimento
A banca de investimento é normalmente considerada a carreira original de modelagem financeira. Os banqueiros de investimento costumam criar modelos Excel para avaliar as empresas em fusões e aquisições (M&A), levantamento de capital (dívida, patrimônio, Ofertas Públicas Iniciais, ofertas subsequentes, etc.) e mandatos de consultoria. Seus clientes incluem grandes empresas públicas, empresas de private equity, corporações privadas, instituições e governos em todo o mundo. Como analista ou associado de banco de investimento, você passará a maior parte do tempo desenvolvendo modelos complexos no Excel.
# 2 Pesquisa sobre ações
Os analistas e associados de pesquisa de ações passam bastante tempo no Excel. Muitas vezes, eles buscam criar modelos financeiros, realizar análises da empresa e pesquisar um setor. Todo esse trabalho se reúne na forma de um relatório enviado aos clientes do banco que o utilizam para decidir se devem investir em segurança pública ou não. Como os profissionais em pesquisa de patrimônio gastam tanto tempo analisando empresas, naturalmente passam muito tempo no Excel criando modelos. Este é outro plano de carreira que realmente exige habilidades em Excel.
# 3 Planejamento e análise financeira (FP&A)
Essencialmente, todas as grandes empresas operacionais têm um departamento chamado planejamento e análise financeira (FP&A). O grupo é responsável por prever o desempenho da empresa, compará-lo com os resultados reais e monitorar o fluxo de caixa dos negócios. Analistas, gerentes e diretores dos departamentos de FP&A precisam executar modelagem e análise financeira complexa para garantir que a empresa seja bem financiada e possa planejar o futuro. Além disso, eles dão uma grande importância à avaliação e avaliação de desempenho.
# 4 Desenvolvimento corporativo
Grupos de desenvolvimento corporativo geralmente existem apenas em empresas muito grandes (geralmente públicas). Esses profissionais são responsáveis por fusões, aquisições, alienações e levantamento de capital da empresa. Eles são a contrapartida dos banqueiros de investimento, geralmente trabalhando muito de perto com eles nas transações. Para executar essas transações, os profissionais da Cor Dev precisam ter excelentes habilidades de modelagem financeira. Em alguns casos, eles confiam nos banqueiros para construir os modelos, mas em muitos casos eles os constroem do zero ou usando um modelo corporativo.
# 5 Private equity
O private equity (PE) é referido como estando no “lado da compra” (em comparação com o banco de investimento que está no “lado da venda”) à medida que adquirem negócios e os mantêm por um longo tempo. Os profissionais de private equity geralmente criam planilhas para uma compra alavancada (LBO), o que requer modelagem complexa da estrutura de capital. O conceito é usar o máximo de dívida (alavancagem) possível para aumentar a taxa interna de retorno alavancada (TIR) da transação. Embora os trabalhos de private equity sejam menos comuns, os que trabalham no setor passam muito tempo em modelagem financeira.
# 6 Capital de risco
As empresas de capital de risco (FC) fazem investimentos iniciais em empresas de alto crescimento e às vezes usam modelos financeiros para estimar o valor dos negócios. Como as empresas em que investem são tão precoces, nem sempre usam modelos, mas você definitivamente encontrará exemplos em que o faz. A abordagem aqui é focar na oportunidade de mercado (tamanho do mercado potencial) e na economia unitária dos negócios (qual é o modelo de receita, estrutura de custos, etc.). Esse tipo de modelagem financeira geralmente se concentra na taxa de queima da empresa (a taxa na qual ela perde dinheiro) no curto prazo.
# 7 Bancos comerciais
Profissionais que trabalham em banco de investimento geralmente não criam modelos completos de três demonstrativos ou modelos financeiros de fluxo de caixa descontado (DCF). Em vez disso, eles geralmente analisam a capacidade da empresa de pagar dívidas e satisfazer as métricas e convênios de crédito do credor. As boas habilidades em Excel são definitivamente um trunfo nas carreiras de bancos comerciais, mas o trabalho não exige o mais alto grau de complexidade.
# 8 Desenvolvimento imobiliário
Os promotores imobiliários precisam criar modelos muito detalhados para determinar o quão lucrativo é um projeto de desenvolvimento imobiliário. Isso requer a construção de uma análise tradicional do fluxo de caixa e o cálculo da taxa interna de retorno (TIR) do projeto. Essa análise também precisa levar em consideração o grau de alavancagem e financiamento bancário necessário para concluir o desenvolvimento. Se você planeja ter uma carreira de nível intermediário a um desenvolvedor, precisará de sólidas habilidades de modelagem financeira.
# 9 Finanças do mezanino
Os emprestadores de mezanino fornecem capital que se classifica entre dívida e patrimônio na pilha de capital de um negócio. Eles assumem mais riscos do que os credores tradicionais, mas assumem menos riscos do que os investidores comuns. Para avaliar oportunidades e negócios, eles precisam criar modelos de avaliação que levem em consideração os recursos de dívida e patrimônio de seus investimentos. Muitas empresas financeiras do mezanino receberão bônus de subscrição em um negócio, que pode ser convertido em participação acionária e precisa ser levado em consideração em suas análises.
# 10 Startups
Qualquer pessoa que esteja executando uma startup precisa ter um modelo operacional que preveja a receita, as despesas e o fluxo de caixa da empresa no futuro. Como as startups geralmente gastam dinheiro em seus primeiros anos, é especialmente importante garantir que a empresa tenha pista suficiente para sobreviver antes da próxima rodada de financiamento. A responsabilidade pela modelagem financeira em uma startup geralmente recai sobre os ombros dos fundadores, do CFO ou de quem comanda a equipe financeira.
FMVA - Certificação de Carreiras em Modelagem Financeira
Para acelerar qualquer uma das carreiras de modelagem financeira acima, pode ser útil ter uma designação formal. Isso mostra aos empregadores que você tem as habilidades que eles estão procurando e pode fornecer o tipo de análise que eles querem que você realize no primeiro dia.
Modelagem Financeira para banco de investimento
Goldman Sachs
JP Morgan
Bank of America Merrill Lynch
Parceiros Evercore
Citibank
Morgan Stanley
Credit Suisse
Deutsche Bank
HSBC
Barclays Capital
BNP Paribas
Nomura
RBC
Trabalhos de Modelagem Financeira - Lista de agências de classificação de crédito Global
Moody's
Standard & Poor's
Pêlo de tourão
Egan-Jones
DBRS
AM Best
Agência de classificação de crédito do Japão limitada
Informações sobre Rating e Investimentos Inc
LACE Financial
Realpoint LLC
Trabalhos de modelagem financeira - Lista de agências de classificação de crédito - Índia
Crisil Limited
Gabinete de Informação de Crédito India Limited
Fitch Ratings India Private Ltd.
Equifax
Análise e Pesquisa de Crédito Ltd
ICRA Limited
ONICRA
High Mark Credit Information Services
Agência de Avaliação de PME da Índia Ltd
Classificações de alvenaria India Private Ltd
Vagas de Modelagem financeira - Lista de empresas de Analytics
Na ordem de preferência,Livemint - Propriedade do Hindustan Times, o layout e o design do site são muito bons com conteúdo sólido. Ele se concentra na economia e na indústria, com alguns comentários políticos. Seus escritos e comentários são apresentados com estatísticas, gráficos e figuras para apresentar argumentos mais conclusivos, dos quais eu mais gosto.Padrão de negócios: Mais foco nos merca...
Visão geral
A Modelagem Financeira é uma habilidade essencial quase obrigatória para quem deseja construir uma carreira em finanças. Também é importante para quem deseja iniciar seu próprio negócio e até útil para profissionais de vendas / marketing, pois é útil na licitação de projetos, na determinação do retorno / utilidade das campanhas, etc.
Sempre que precisamos tomar uma decisão financeira, fazemos uma projeção de quais receitas e custos provavelmente serão e, com base nessas projeções, avaliamos se essa é uma decisão sábia. Em uma análise do mercado de ações, olhamos para o desempenho passado de uma empresa como projeto, qual será a receita, os custos e o lucro da empresa e, portanto, se devemos comprar, vender ou manter essa ação.
Aplicações:
Banco de Investimento / Pesquisa em Ações
Financiamento de Projetos / Classificação de Crédito
Finanças Corporativas
Empresários / Private Equity
Carreiras e empresas representativas:
Analista de Pesquisa / Associado:
JP Morgan Chase | Tecnologias Cognizantes | Estrela da Manhã | Integreon Irevna Aranca CRISIL
Associado de Fusões e Aquisições:
S&P Global | Ernst & Young | Outras empresas de consultoria e avaliação
Investment Banking Associado
Bank of America, Merill Lynch | Morgan Stanley Edelweiss Wipro BPS
Planejamento e Análise Financeira - Gerente Júnior
Accenture GENPACT Hewlett Packard Seguro de Vida IDBI - Idea International
Associado de Pesquisa em Ações
Solução de Tecnologias Cognizant | Capgemini Consulting
Sindicato - Executivo Júnior
Serviços Financeiros Vivro | Serviços da KK Capital | Blend Financial Services
Visão geral das carreiras de modelagem financeira
As habilidades de modelagem do Excel estão se tornando cada vez mais populares para analistas financeiros que desejam avançar em suas carreiras e subir a escada. As empresas estão cada vez mais procurando profissionais que possam coletar dados brutos, organizá-los, fazer suposições, prever, analisar e gerar recomendações e insights. Embora esse tipo de análise tenha sido tradicionalmente associado a carreiras em bancos de investimento, está se tornando cada vez mais difundido e deve ser considerado um conjunto de habilidades básicas para mais empregos em finanças. Este guia analisará uma lista das 10 principais carreiras de modelagem financeira do setor.
Lista das 10 principais carreiras de modelagem financeira:
# 1 Banco de investimento
A banca de investimento é normalmente considerada a carreira original de modelagem financeira. Os banqueiros de investimento costumam criar modelos Excel para avaliar as empresas em fusões e aquisições (M&A), levantamento de capital (dívida, patrimônio, Ofertas Públicas Iniciais, ofertas subsequentes, etc.) e mandatos de consultoria. Seus clientes incluem grandes empresas públicas, empresas de private equity, corporações privadas, instituições e governos em todo o mundo. Como analista ou associado de banco de investimento, você passará a maior parte do tempo desenvolvendo modelos complexos no Excel.
# 2 Pesquisa sobre ações
Os analistas e associados de pesquisa de ações passam bastante tempo no Excel. Muitas vezes, eles buscam criar modelos financeiros, realizar análises da empresa e pesquisar um setor. Todo esse trabalho se reúne na forma de um relatório enviado aos clientes do banco que o utilizam para decidir se devem investir em segurança pública ou não. Como os profissionais em pesquisa de patrimônio gastam tanto tempo analisando empresas, naturalmente passam muito tempo no Excel criando modelos. Este é outro plano de carreira que realmente exige habilidades em Excel.
# 3 Planejamento e análise financeira (FP&A)
Essencialmente, todas as grandes empresas operacionais têm um departamento chamado planejamento e análise financeira (FP&A). O grupo é responsável por prever o desempenho da empresa, compará-lo com os resultados reais e monitorar o fluxo de caixa dos negócios. Analistas, gerentes e diretores dos departamentos de FP&A precisam executar modelagem e análise financeira complexa para garantir que a empresa seja bem financiada e possa planejar o futuro. Além disso, eles dão uma grande importância à avaliação e avaliação de desempenho.
# 4 Desenvolvimento corporativo
Grupos de desenvolvimento corporativo geralmente existem apenas em empresas muito grandes (geralmente públicas). Esses profissionais são responsáveis por fusões, aquisições, alienações e levantamento de capital da empresa. Eles são a contrapartida dos banqueiros de investimento, geralmente trabalhando muito de perto com eles nas transações. Para executar essas transações, os profissionais da Cor Dev precisam ter excelentes habilidades de modelagem financeira. Em alguns casos, eles confiam nos banqueiros para construir os modelos, mas em muitos casos eles os constroem do zero ou usando um modelo corporativo.
# 5 Private equity
O private equity (PE) é referido como estando no “lado da compra” (em comparação com o banco de investimento que está no “lado da venda”) à medida que adquirem negócios e os mantêm por um longo tempo. Os profissionais de private equity geralmente criam planilhas para uma compra alavancada (LBO), o que requer modelagem complexa da estrutura de capital. O conceito é usar o máximo de dívida (alavancagem) possível para aumentar a taxa interna de retorno alavancada (TIR) da transação. Embora os trabalhos de private equity sejam menos comuns, os que trabalham no setor passam muito tempo em modelagem financeira.
# 6 Capital de risco
As empresas de capital de risco (FC) fazem investimentos iniciais em empresas de alto crescimento e às vezes usam modelos financeiros para estimar o valor dos negócios. Como as empresas em que investem são tão precoces, nem sempre usam modelos, mas você definitivamente encontrará exemplos em que o faz. A abordagem aqui é focar na oportunidade de mercado (tamanho do mercado potencial) e na economia unitária dos negócios (qual é o modelo de receita, estrutura de custos, etc.). Esse tipo de modelagem financeira geralmente se concentra na taxa de queima da empresa (a taxa na qual ela perde dinheiro) no curto prazo.
# 7 Bancos comerciais
Profissionais que trabalham em banco de investimento geralmente não criam modelos completos de três demonstrativos ou modelos financeiros de fluxo de caixa descontado (DCF). Em vez disso, eles geralmente analisam a capacidade da empresa de pagar dívidas e satisfazer as métricas e convênios de crédito do credor. As boas habilidades em Excel são definitivamente um trunfo nas carreiras de bancos comerciais, mas o trabalho não exige o mais alto grau de complexidade.
# 8 Desenvolvimento imobiliário
Os promotores imobiliários precisam criar modelos muito detalhados para determinar o quão lucrativo é um projeto de desenvolvimento imobiliário. Isso requer a construção de uma análise tradicional do fluxo de caixa e o cálculo da taxa interna de retorno (TIR) do projeto. Essa análise também precisa levar em consideração o grau de alavancagem e financiamento bancário necessário para concluir o desenvolvimento. Se você planeja ter uma carreira de nível intermediário a um desenvolvedor, precisará de sólidas habilidades de modelagem financeira.
# 9 Finanças do mezanino
Os emprestadores de mezanino fornecem capital que se classifica entre dívida e patrimônio na pilha de capital de um negócio. Eles assumem mais riscos do que os credores tradicionais, mas assumem menos riscos do que os investidores comuns. Para avaliar oportunidades e negócios, eles precisam criar modelos de avaliação que levem em consideração os recursos de dívida e patrimônio de seus investimentos. Muitas empresas financeiras do mezanino receberão bônus de subscrição em um negócio, que pode ser convertido em participação acionária e precisa ser levado em consideração em suas análises.
# 10 Startups
Qualquer pessoa que esteja executando uma startup precisa ter um modelo operacional que preveja a receita, as despesas e o fluxo de caixa da empresa no futuro. Como as startups geralmente gastam dinheiro em seus primeiros anos, é especialmente importante garantir que a empresa tenha pista suficiente para sobreviver antes da próxima rodada de financiamento. A responsabilidade pela modelagem financeira em uma startup geralmente recai sobre os ombros dos fundadores, do CFO ou de quem comanda a equipe financeira.
FMVA - Certificação de Carreiras em Modelagem Financeira
Para acelerar qualquer uma das carreiras de modelagem financeira acima, pode ser útil ter uma designação formal. Isso mostra aos empregadores que você tem as habilidades que eles estão procurando e pode fornecer o tipo de análise que eles querem que você realize no primeiro dia.
Modelagem Financeira para banco de investimento
Trabalhos de Modelagem Financeira - Lista de agências de classificação de crédito Global
Trabalhos de modelagem financeira - Lista de agências de classificação de crédito - Índia
Vagas de Modelagem financeira - Lista de empresas de Analytics