Os consultores financeiros estão se tornando obsoletos?
Respostas
05/04/2024
Allare
Eu não pensaria assim. Mesmo com o software de planejamento financeiro disponível, a maioria das pessoas ainda precisa de ajuda. Na primeira etapa da criação de um plano financeiro, que é a coleta de dados, muitas vezes vejo que as chances de meus clientes alcançarem suas metas aumentam entre 20% a 40%. O motivo é simples. A maioria das pessoas não gastou o tempo necessário para criar uma imagem financeira completa.
Investir é outra área em que as pessoas precisam de ajuda. Existem muitas ferramentas que podem ajudar, mas a maioria das pessoas simplesmente não segue etapas tão simples quanto reequilibrar o portfólio anualmente. Recentemente, testei novamente o portfólio de US $ 250 mil de um cliente para descobrir que ele teria ganhado US $ 20 mil adicionais na última década se tivesse reequilibrado uma vez por ano. Isso significa basicamente pagar US $ 2,000 por uma hora de trabalho.
Essas são etapas pequenas e fáceis que os consultores financeiros tomam para ajudar os clientes. Se você é disciplinado, é fácil lidar com essas tarefas. Caso contrário, vários corretores de descontos ajudarão você com necessidades simples de planejamento como essa. O trabalho de um consultor financeiro é geralmente mais complicado.
Para ser honesto, a maioria das pessoas só me procura quando tem um problema. No ano passado, tive que planejar a aposentadoria de acordo com as leis tributárias da Croácia, criar um plano de aposentadoria financiado apenas com imóveis para aluguel, avaliar uma pequena empresa à venda e descobrir ativos ocultos após um divórcio. Esses não são problemas simples, e o papel de consultores financeiros é apresentar soluções que se encaixem em uma complicada mistura de fatores financeiros. Ainda não tenho certeza se o software de planejamento gratuito é capaz de executar esse tipo de tarefa.
Esqueci-me de adicionar uma descrição / detalhes à pergunta quando postei originalmente, portanto, para todos os novos indivíduos que escolheram me ajudar e responder à minha pergunta, leia a descrição, pois ela fornecerá informações sobre minhas preocupações e situação:Atualmente, sou estudante de finanças na Gabelli School of Business da Fordham University e fui aceito como transferência de prim...
Eu não pensaria assim. Mesmo com o software de planejamento financeiro disponível, a maioria das pessoas ainda precisa de ajuda. Na primeira etapa da criação de um plano financeiro, que é a coleta de dados, muitas vezes vejo que as chances de meus clientes alcançarem suas metas aumentam entre 20% a 40%. O motivo é simples. A maioria das pessoas não gastou o tempo necessário para criar uma imagem financeira completa.
Investir é outra área em que as pessoas precisam de ajuda. Existem muitas ferramentas que podem ajudar, mas a maioria das pessoas simplesmente não segue etapas tão simples quanto reequilibrar o portfólio anualmente. Recentemente, testei novamente o portfólio de US $ 250 mil de um cliente para descobrir que ele teria ganhado US $ 20 mil adicionais na última década se tivesse reequilibrado uma vez por ano. Isso significa basicamente pagar US $ 2,000 por uma hora de trabalho.
Essas são etapas pequenas e fáceis que os consultores financeiros tomam para ajudar os clientes. Se você é disciplinado, é fácil lidar com essas tarefas. Caso contrário, vários corretores de descontos ajudarão você com necessidades simples de planejamento como essa. O trabalho de um consultor financeiro é geralmente mais complicado.
Para ser honesto, a maioria das pessoas só me procura quando tem um problema. No ano passado, tive que planejar a aposentadoria de acordo com as leis tributárias da Croácia, criar um plano de aposentadoria financiado apenas com imóveis para aluguel, avaliar uma pequena empresa à venda e descobrir ativos ocultos após um divórcio. Esses não são problemas simples, e o papel de consultores financeiros é apresentar soluções que se encaixem em uma complicada mistura de fatores financeiros. Ainda não tenho certeza se o software de planejamento gratuito é capaz de executar esse tipo de tarefa.