Qual é a principal diferença entre planejador financeiro e consultores?
Respostas
11/22/2024
Fregger Grissinger
A conselheiro financeiro é um profissional que sugere e presta serviços financeiros a clientes com base em sua situação financeira. Os consultores financeiros normalmente fornecem aos clientes produtos e serviços financeiros, dependendo das licenças que possuem e do treinamento que receberam.
Um consultor financeiro pode criar planos financeiros para clientes ou vender produtos financeiros, ou uma combinação de ambos. Eles também fornecem algumas dicas sobre economia. Os principais grupos de profissionais de investimento que podem usar o termo conselheiro financeiro ser: corretores, consultores de investimento, contadores, advogados, agentes de seguros, etc.
A consultor financeiro é um profissional que prepara planos financeiros para as pessoas. Esses planos financeiros geralmente cobrem gerenciamento de fluxo de caixa, planejamento de aposentadoria, planejamento de investimentos, gerenciamento de riscos financeiros, planejamento de seguros, planejamento tributário, planejamento patrimonial e planejamento sucessório de negócios.
O planejamento financeiro deve cobrir todas as áreas das necessidades financeiras do cliente e deve resultar na consecução de cada uma das metas do cliente, conforme necessário
Os planejadores financeiros que fornecem explicitamente aconselhamento financeiro e administram dinheiro para os clientes são considerados fiduciários. Isso significa que eles são legalmente obrigados a agir no melhor interesse do cliente e não podem se beneficiar pessoalmente do gerenciamento dos ativos do cliente. Espera-se que eles gerenciem esses ativos para benefício do cliente e não para eles próprios.
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A conselheiro financeiro é um profissional que sugere e presta serviços financeiros a clientes com base em sua situação financeira. Os consultores financeiros normalmente fornecem aos clientes produtos e serviços financeiros, dependendo das licenças que possuem e do treinamento que receberam.
Um consultor financeiro pode criar planos financeiros para clientes ou vender produtos financeiros, ou uma combinação de ambos. Eles também fornecem algumas dicas sobre economia. Os principais grupos de profissionais de investimento que podem usar o termo conselheiro financeiro ser: corretores, consultores de investimento, contadores, advogados, agentes de seguros, etc.
A consultor financeiro é um profissional que prepara planos financeiros para as pessoas. Esses planos financeiros geralmente cobrem gerenciamento de fluxo de caixa, planejamento de aposentadoria, planejamento de investimentos, gerenciamento de riscos financeiros, planejamento de seguros, planejamento tributário, planejamento patrimonial e planejamento sucessório de negócios.
O planejamento financeiro deve cobrir todas as áreas das necessidades financeiras do cliente e deve resultar na consecução de cada uma das metas do cliente, conforme necessário
Os planejadores financeiros que fornecem explicitamente aconselhamento financeiro e administram dinheiro para os clientes são considerados fiduciários. Isso significa que eles são legalmente obrigados a agir no melhor interesse do cliente e não podem se beneficiar pessoalmente do gerenciamento dos ativos do cliente. Espera-se que eles gerenciem esses ativos para benefício do cliente e não para eles próprios.