Conheço um amigo que trabalha em uma empresa multinacional, com salário de Rs. 80,000 por mês. Todo mês ela vai a baladas, salões caros, jantando em restaurantes caros, comprando roupas de marca, vai para uma viagem de férias e paga a EMI de um carro que leva a saldos bancários que cai zero no dia 28 de cada mês e precisa pedir dinheiro a os pais dela. Não se trata apenas dela. Muitos de nossos amigos enfrentam o mesmo problema que meu amigo. A falta de finanças causada pela escolha do estilo de vida parecer moderna é um dos graves problemas enfrentados por uma geração jovem.
Os pobres do milênio são aqueles que têm grandes pacotes de gordura, mas no final do mês, seus bolsos estão vazios. Esses indivíduos não sabem como canalizar sua riqueza. Eles estão impressionados com as histórias de sucesso dos empreendedores, mas não estão cientes das dificuldades que fizeram para criar riqueza. Eles apenas internalizam a lição de que, para manter o estilo de vida, precisam gastar dinheiro, mas poupar dinheiro para manter esse estilo de vida é de extrema importância.
Finanças pessoais não são uma ciência. Estamos fazendo essa atividade desde a infância, quando costumávamos receber dinheiro de nossos pais e economizar dinheiro para comprar coisas pessoais etc. É muito importante que um indivíduo faça uma utilização adequada da riqueza. Uma pessoa deve começar a planejar seus investimentos, assim que começar a ganhar. Um planejamento adequado no período inicial da carreira de uma pessoa ajudará a pessoa a obter fundos para os próximos anos. O investimento varia de pessoa para pessoa. Depende da capacidade de risco de um indivíduo. Todos esses investimentos precisam ser orientados a objetivos. Algumas das maneiras mencionadas abaixo são:
1. Não economizando o suficiente para o futuro
Disha, que trabalha como engenheiro de software, ganha cerca de Rps. 25,000 por mês. Ela também trabalha como freelancer, de onde recebe Rs. 10,000 por mês. Portanto, sua renda mensal total é de Rs. 35,000. Todo mês ela transfere Rs. 15,000 na conta bancária secundária para fins de economia. Suas despesas totais são Rs. 15,000 e Rs. 5,000 para outras despesas diversas. Suas economias são de 42%. De acordo com os especialistas em mercado, um indivíduo deve economizar 20% do seu salário para a aposentadoria.
2. Sem gerenciamento de riscos
É muito importante que um indivíduo compre um plano a termo em tenra idade. É a proteção que você e sua família precisam para sobreviver aos muitos altos e baixos da vida. A compra de um plano a termo em tenra idade ajuda o indivíduo a pagar menos prêmios. No entanto, se você adotar um plano a longo prazo, o prêmio aumentará acentuadamente.
3. Foco excessivo em investimentos de renda fixa
O SIP é uma maneira saudável de investir dinheiro em um fundo mútuo. Permite criar um portfólio a longo prazo, com pequenos investimentos em intervalos regulares, reduzindo o risco de volatilidade do mercado. É um tipo de investimento em que um valor fixo é investido por você no período de tempo específico que ajuda o indivíduo a investir no futuro.
4. Férias sem nenhum plano
Riya, gerente assistente que planeja fazer uma viagem de férias. Todo mês ela coloca dinheiro em fundos líquidos, onde os retornos são bons e a melhor parte pode ser retirada e investir a qualquer momento. Se o fundo líquido for vendido antes das 2 horas, os fundos poderão ser creditados na conta bancária antes das 10 horas. Essa é a melhor maneira de estacionar investimentos por um período curto de 1 a 6 meses e os dividendos recebidos de fundos mútuos líquidos são isentos de impostos.
5. Pagamento de imposto
Investimentos em instrumentos de economia de impostos não são uma ciência do foguete. Existem instrumentos de redução de impostos, como ELSS (Equity Linked Saving Scheme), PPF e FDs. Os investimentos nesses instrumentos tomam decisões financeiras inteligentes desde o primeiro dia.
Estas são algumas das maneiras pelas quais o Urban smart pode fazer investimentos de maneira frutífera.
Benjamin Franklin diz corretamente
'' Cuidado com as pequenas despesas; um pequeno vazamento afundará um grande navio. ''
A mensagem mais ampla do artigo é que os jovens profissionais gastam demais e não têm consciência das maneiras de descobrir prioridades e administrar dinheiro. Eles são influenciados pelos colegas que gastam a maior parte de seus salários mantendo o estilo de vida e as aparências, mas não têm dinheiro para poupar no futuro. Não é necessário que as coisas tomadas pelos colegas sejam adequadas para si. Cada indivíduo tem necessidades e desejos diferentes e deve pensar em conformidade. O financiamento pessoal não é uma ciência de foguetes, pode ser gerenciado por todos de maneira eficiente.
Existem duas maneiras pelas quais uma empresa pode financiar sua operação: patrimônio ou dívida. O patrimônio pode ser definido como o dinheiro pago à empresa pelos investidores e, geralmente, o proprietário da empresa é um desses investidores. Financiamento da dívida por outro lado, é o dinheiro emprestado de um credor a uma taxa fixa de juros. Nesse caso, há uma data de vencimento predeterm...
Conheço um amigo que trabalha em uma empresa multinacional, com salário de Rs. 80,000 por mês. Todo mês ela vai a baladas, salões caros, jantando em restaurantes caros, comprando roupas de marca, vai para uma viagem de férias e paga a EMI de um carro que leva a saldos bancários que cai zero no dia 28 de cada mês e precisa pedir dinheiro a os pais dela. Não se trata apenas dela. Muitos de nossos amigos enfrentam o mesmo problema que meu amigo. A falta de finanças causada pela escolha do estilo de vida parecer moderna é um dos graves problemas enfrentados por uma geração jovem.
Os pobres do milênio são aqueles que têm grandes pacotes de gordura, mas no final do mês, seus bolsos estão vazios. Esses indivíduos não sabem como canalizar sua riqueza. Eles estão impressionados com as histórias de sucesso dos empreendedores, mas não estão cientes das dificuldades que fizeram para criar riqueza. Eles apenas internalizam a lição de que, para manter o estilo de vida, precisam gastar dinheiro, mas poupar dinheiro para manter esse estilo de vida é de extrema importância.
Finanças pessoais não são uma ciência. Estamos fazendo essa atividade desde a infância, quando costumávamos receber dinheiro de nossos pais e economizar dinheiro para comprar coisas pessoais etc. É muito importante que um indivíduo faça uma utilização adequada da riqueza. Uma pessoa deve começar a planejar seus investimentos, assim que começar a ganhar. Um planejamento adequado no período inicial da carreira de uma pessoa ajudará a pessoa a obter fundos para os próximos anos. O investimento varia de pessoa para pessoa. Depende da capacidade de risco de um indivíduo. Todos esses investimentos precisam ser orientados a objetivos. Algumas das maneiras mencionadas abaixo são:
1. Não economizando o suficiente para o futuro
Disha, que trabalha como engenheiro de software, ganha cerca de Rps. 25,000 por mês. Ela também trabalha como freelancer, de onde recebe Rs. 10,000 por mês. Portanto, sua renda mensal total é de Rs. 35,000. Todo mês ela transfere Rs. 15,000 na conta bancária secundária para fins de economia. Suas despesas totais são Rs. 15,000 e Rs. 5,000 para outras despesas diversas. Suas economias são de 42%. De acordo com os especialistas em mercado, um indivíduo deve economizar 20% do seu salário para a aposentadoria.
2. Sem gerenciamento de riscos
É muito importante que um indivíduo compre um plano a termo em tenra idade. É a proteção que você e sua família precisam para sobreviver aos muitos altos e baixos da vida. A compra de um plano a termo em tenra idade ajuda o indivíduo a pagar menos prêmios. No entanto, se você adotar um plano a longo prazo, o prêmio aumentará acentuadamente.
3. Foco excessivo em investimentos de renda fixa
O SIP é uma maneira saudável de investir dinheiro em um fundo mútuo. Permite criar um portfólio a longo prazo, com pequenos investimentos em intervalos regulares, reduzindo o risco de volatilidade do mercado. É um tipo de investimento em que um valor fixo é investido por você no período de tempo específico que ajuda o indivíduo a investir no futuro.
4. Férias sem nenhum plano
Riya, gerente assistente que planeja fazer uma viagem de férias. Todo mês ela coloca dinheiro em fundos líquidos, onde os retornos são bons e a melhor parte pode ser retirada e investir a qualquer momento. Se o fundo líquido for vendido antes das 2 horas, os fundos poderão ser creditados na conta bancária antes das 10 horas. Essa é a melhor maneira de estacionar investimentos por um período curto de 1 a 6 meses e os dividendos recebidos de fundos mútuos líquidos são isentos de impostos.
5. Pagamento de imposto
Investimentos em instrumentos de economia de impostos não são uma ciência do foguete. Existem instrumentos de redução de impostos, como ELSS (Equity Linked Saving Scheme), PPF e FDs. Os investimentos nesses instrumentos tomam decisões financeiras inteligentes desde o primeiro dia.
Estas são algumas das maneiras pelas quais o Urban smart pode fazer investimentos de maneira frutífera.
Benjamin Franklin diz corretamente
'' Cuidado com as pequenas despesas; um pequeno vazamento afundará um grande navio. ''
A mensagem mais ampla do artigo é que os jovens profissionais gastam demais e não têm consciência das maneiras de descobrir prioridades e administrar dinheiro. Eles são influenciados pelos colegas que gastam a maior parte de seus salários mantendo o estilo de vida e as aparências, mas não têm dinheiro para poupar no futuro. Não é necessário que as coisas tomadas pelos colegas sejam adequadas para si. Cada indivíduo tem necessidades e desejos diferentes e deve pensar em conformidade. O financiamento pessoal não é uma ciência de foguetes, pode ser gerenciado por todos de maneira eficiente.