Para ter um saldo de caixa dinâmico, basta modelar o negócio como está e permitir que o saldo de caixa no final do período seja derivado do seu início do período, mais caixa das operações, caixa das atividades de investimento e caixa das atividades de financiamento. Para empresas em crescimento, você pode encontrar saldos de caixa negativos antes que a empresa seja positiva na margem bruta ou no fluxo de caixa - nesse caso, você pode assumir dívidas ou financiamento de capital próprio para suprir esse déficit de caixa.

A maneira de impor um nível fixo é através de uma varredura de dinheiro. Subtraia a premissa de saldo fixo de caixa do seu saldo no início do período e subtraia o caixa previsto das operações, caixa do investimento e pagamentos obrigatórios de financiamento (de acordo com o cronograma da dívida). Agora, se houver um déficit, introduza um mecanismo de revólver que será retirado para obter o saldo no nível exigido. Em seguida, faça uma varredura de dividendos para o patrimônio líquido (como isso é modelado dependerá dos tipos de patrimônio da sua estrutura de capital). Quando houver um excedente de caixa, o modelo do revólver será pago primeiro, de modo que o saldo fixo seja mantido, se houver um excedente residual após o pagamento do revólver (ou seja, o revólver é totalmente pago) modele esse excedente como pagamento de dividendos.