Qual é a diferença entre requisitos legais, de conformidade e regulamentares para instituições financeiras?
Respostas
11/21/2024
Urbano Metcalfe
A resposta seria diferente em outros cenários. No entanto, no caso de uma lista privada ou pública, cumpre:
**Conformidade.** Como a palavra significa 'precisa cumprir' com políticas, procedimentos, leis e regulamentos. A função de diretor de conformidade cresceu nos últimos anos para abranger o gerenciamento de todos os elementos, como leis, regulamentos, políticas e procedimentos, mantendo em mente as implicações legais. A maioria dos reguladores tem responsabilidades profissionais de conformidade para ir além e manter uma "cultura ética" e, quando ocorre um problema, uma profissão de conformidade desenterraria todo o esqueleto no armário, independentemente de a pessoa ser do nível mais jovem ou do terceiro escalão. Houve casos em que os funcionários de Compliance foram processados por apoiar a gerência ou por não conseguirem desempenhar seu trabalho com o máximo efeito.
**Legal. ** Um consultor jurídico gerencia tudo, de uma agulha a um palheiro, de contratos a obrigações legais, de processo a defesa. No entanto, a diferença crítica entre um consultor jurídico e um profissional de conformidade é quando se trata de proteção. Como uma entidade / corporação é considerada 'uma pessoa coletiva' por definição, a lealdade dos advogados é da corporação. Eles estão lá para proteger a corporação a qualquer custo. Portanto, em uma ação judicial, eles não se importariam em jogar qualquer pessoa embaixo do ônibus para proteger a empresa. Em segundo lugar, o trabalho não é desenterrar o esqueleto no armário como o profissional de conformidade (uma diferença crucial). Houve um conjunto de advogados contra advogados, trabalhando para instituições financeiras, que prometeram representação a indivíduos, no entanto, trabalharam em benefício da corporação. Os tribunais sustentaram que os advogados devem deixar claro para as partes que eles não podem representar indivíduos.
** Regulatório. **Este é um saco misto. Isso tem muitos elementos do ângulo de conformidade e da perspectiva legal. No entanto, hoje em dia o diretor de conformidade possui inerentemente de 40 a 50% de seu programa com aspecto regulatório. O mesmo acontece com o departamento jurídico. Empresas / entidades estão tendo advogados liderando a função de conformidade para gerenciar completamente a parte reguladora.
Front running é uma prática ilegal envolvendo um corretor que compra ações em sua conta imediatamente antes de executar o pedido de um cliente. Digamos que sou seu corretor e você me pede para comprar 1 milhão de ações da Apple. A Apple está em US $ 500 e eu sei que sua compra de 1 milhão aumentará o preço das ações. O que eu poderia fazer é esgueirar-se antes de executar seu pedido. Eu poderia co...
A resposta seria diferente em outros cenários. No entanto, no caso de uma lista privada ou pública, cumpre:
**Conformidade.** Como a palavra significa 'precisa cumprir' com políticas, procedimentos, leis e regulamentos. A função de diretor de conformidade cresceu nos últimos anos para abranger o gerenciamento de todos os elementos, como leis, regulamentos, políticas e procedimentos, mantendo em mente as implicações legais. A maioria dos reguladores tem responsabilidades profissionais de conformidade para ir além e manter uma "cultura ética" e, quando ocorre um problema, uma profissão de conformidade desenterraria todo o esqueleto no armário, independentemente de a pessoa ser do nível mais jovem ou do terceiro escalão. Houve casos em que os funcionários de Compliance foram processados por apoiar a gerência ou por não conseguirem desempenhar seu trabalho com o máximo efeito.
**Legal. ** Um consultor jurídico gerencia tudo, de uma agulha a um palheiro, de contratos a obrigações legais, de processo a defesa. No entanto, a diferença crítica entre um consultor jurídico e um profissional de conformidade é quando se trata de proteção. Como uma entidade / corporação é considerada 'uma pessoa coletiva' por definição, a lealdade dos advogados é da corporação. Eles estão lá para proteger a corporação a qualquer custo. Portanto, em uma ação judicial, eles não se importariam em jogar qualquer pessoa embaixo do ônibus para proteger a empresa. Em segundo lugar, o trabalho não é desenterrar o esqueleto no armário como o profissional de conformidade (uma diferença crucial). Houve um conjunto de advogados contra advogados, trabalhando para instituições financeiras, que prometeram representação a indivíduos, no entanto, trabalharam em benefício da corporação. Os tribunais sustentaram que os advogados devem deixar claro para as partes que eles não podem representar indivíduos.
** Regulatório. **Este é um saco misto. Isso tem muitos elementos do ângulo de conformidade e da perspectiva legal. No entanto, hoje em dia o diretor de conformidade possui inerentemente de 40 a 50% de seu programa com aspecto regulatório. O mesmo acontece com o departamento jurídico. Empresas / entidades estão tendo advogados liderando a função de conformidade para gerenciar completamente a parte reguladora.