Como aprender tudo o que há para aprender sobre finanças, investimentos, economia e negócios

Respostas

08/13/2020
Cleland Caporali

Se Deus quiser, nenhum de nós jamais aprenderá tudo sobre esses tópicos! Embora isso não possa nos impedir de tentar!

Que eu saiba, não existem muitos livros que pesquisem negócios, finanças e investimentos. Na verdade, esses são tópicos muito diferentes no mundo das finanças. Muitos investidores não são operadores de negócios - esses são dois conjuntos de habilidades separados.

Em geral, eu evitaria os livros de investimento “pop” - eles são na maior parte ruins e o tornarão pobre. Se você quiser aprender artes profundas e misteriosas, terá que gastar tempo aprendendo primeiro o idioma. A maior parte das finanças é escrita em matemática, portanto, desenvolver suas habilidades não faria mal!

Depois de criar um conhecimento básico de matemática e negócios (como o que é uma demonstração de resultados, quais são os tipos de investimentos, etc.), acho que é útil aprender a história das idéias.

Por exemplo, "investir" parece um monte de idéias diferentes que não têm relação uma com a outra. No entanto, você pode acompanhar claramente a evolução das idéias, que deram origem a cada ramo das finanças:

  • Antes de 1950: “Investimento de valor” / construção de portfólio de baixo para cima / Ben Graham, Warren Buffett.
  • 1950s - 1980s: Ascensão da teoria moderna de portfólio (MPT) / construção de portfólio de cima para baixo / H Markowitz, Sharpe etc.
  • 1970: Hipótese de mercado eficiente (EMH), construção de portfólio de investimentos fatoriais / top-down com fatores / Fama, francês, Sharpe, Markowitz, Merton, etc.
  • 1980: Teoria da perspectiva / alvorecer das finanças comportamentais, os mercados podem ser irracionais por causa das pessoas, etc / Kahneman, Tversky, Thaler, Statman, Scheid, Shiller, etc.
  • 1990: Teoria pós-moderna do portfólio (PMPT) / construção de portfólio de cima para baixo (com um toque) / Rom, Ferguson, Sortino, Estrada, etc.
  • 2000: Teoria do portfólio com base em objetivos (GBPT) * / Construção do portfólio para atingir um objetivo / Brunel, Chhabra, Thaler, Das, Scheid, Statman, etc.

Portanto, embora possa parecer que finanças comportamentais e hipóteses de mercado eficientes são idéias muito diferentes, quando você entende como / quando elas se originaram, é mais fácil entender sua evolução. Freqüentemente, vale a pena ler o artigo fundamental de cada um desses tópicos - ele fornecerá um entendimento firme do porquê da idéia ter decolado e por que foi para onde foi.

Muitas vezes, imaginei escrever um livro que incluísse uma pesquisa sobre a teoria do investimento, escrita em um formato muito mais "história". Mas não tenho certeza se alguém estaria tão interessado! Afinal, as finanças são muito chatas.

TL; DR: encontre uma área específica de finanças que você goste: operações comerciais, impostos ou mesmo investimentos. Tente criar uma abordagem de "história" para aprender as idéias. Isso o ajudará a mergulhar na área que você gostaria de seguir.


* este é o meu termo. Ainda não o vi na literatura.

Julius Sidor
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