Como esse é o meu setor, espero que você pelo menos me ouça. A maioria dos clientes, quando se reúne com um novo consultor / planejador, espera que olhem para o seu portfólio e digam "Este estoque é estúpido, por que você o comprou?" Ou "Este fundo mútuo não é bom para você?". Em vez disso, a discussão geralmente mergulha profundamente na estrutura de seus ativos - planejamento tributário, mas com os contadores eles tendem a olhar para trás, os consultores (ou deveriam) estar olhando para o futuro.
Mais especificamente, alguns "por que eu não pensei nisso?" idéias que aconteceram; (tendo em mente que isso só faz sentido quando os números funcionam)
Implementar um fundo de família, empréstimo conjugal ou IPP (Individual Pension Plan) - que pode acabar salvando milhares (ou centenas de milhares).
Usando dinheiro corporativo para financiar demais uma apólice de seguro de vida universal.
Usando um trust familiar para preparar um negócio para venda e multiplicar a isenção de ganhos de capital.
Esses são alguns dos que me lembro. Em geral, a maioria das idéias "uau" vem de clientes com cerca de US $ 500 mil a US $ 1.5 milhão em fundos não registrados. Abaixo disso, algumas das idéias mencionadas podem não fazer sentido e, geralmente, quando os ativos estão acima do limite, alguém percebe que é necessária uma mudança.
O principal beneficiário de um plano de negócios é na verdade você, não seus investidores. O plano deve deixá-lo feliz e confiante de que a empresa realmente pode ter sucesso com a confiança que ela gera após conectar custos realmente esperados e, em seguida, diferir em diferentes fontes de receita. Se seu objetivo é fazer os investidores felizes perceberem que o que você está fazendo é colocar um...
Como esse é o meu setor, espero que você pelo menos me ouça. A maioria dos clientes, quando se reúne com um novo consultor / planejador, espera que olhem para o seu portfólio e digam "Este estoque é estúpido, por que você o comprou?" Ou "Este fundo mútuo não é bom para você?". Em vez disso, a discussão geralmente mergulha profundamente na estrutura de seus ativos - planejamento tributário, mas com os contadores eles tendem a olhar para trás, os consultores (ou deveriam) estar olhando para o futuro.
Mais especificamente, alguns "por que eu não pensei nisso?" idéias que aconteceram; (tendo em mente que isso só faz sentido quando os números funcionam)
Implementar um fundo de família, empréstimo conjugal ou IPP (Individual Pension Plan) - que pode acabar salvando milhares (ou centenas de milhares).
Usando dinheiro corporativo para financiar demais uma apólice de seguro de vida universal.
Usando um trust familiar para preparar um negócio para venda e multiplicar a isenção de ganhos de capital.
Esses são alguns dos que me lembro. Em geral, a maioria das idéias "uau" vem de clientes com cerca de US $ 500 mil a US $ 1.5 milhão em fundos não registrados. Abaixo disso, algumas das idéias mencionadas podem não fazer sentido e, geralmente, quando os ativos estão acima do limite, alguém percebe que é necessária uma mudança.