Devo confiar em um consultor financeiro que trabalha por conta própria?
Respostas
05/02/2024
Gerdeen
Caro "Devo confiar", obrigado pela pergunta!
Fui consultor financeiro por mais de 35 anos! Eu era CFP e gerenciei mais de US $ 700,000,000 do dinheiro do meu cliente. Eu nunca tive uma reclamação e trabalhei duro para cuidar da melhor maneira possível dos meus clientes.
Eu não arranquei, e meus preços foram considerados por muitos, muito baixos, mas eu os senti justos.
Eu não queria ser “grande” ou ter sub-conselheiros ou múltiplos assistentes, e queria fazer o melhor trabalho possível no interesse de meus clientes. Clichê 'sim - mas real e existem milhares de outros homens e mulheres por aí como eu. Independente e orgulhoso de ser assim!
Vi corretores das grandes empresas institucionais serem forçados a vender as ações da semana, ou o último IPO, porque foi assim que a empresa ganhou dinheiro! Esses corretores geralmente não são livres para fazer escolhas que são exclusivamente do melhor interesse do cliente.
Entrevistei uma corretora grande e bem conhecida antes de iniciar meu próprio negócio e, quando descobriram que eu era um planejador financeiro certificado (com mais de dez anos de experiência), me disseram: "Não contaremos a ninguém sobre isso, é muito risco! ” Eles estavam mais interessados no risco da minha educação para si do que no valor do meu conhecimento e do treinamento! Apesar de um excelente salário, decidi iniciar meu próprio negócio, sem garantia de nenhum dinheiro.
Existem bons e maus corretores. Existem boas corretoras e outras para as quais eu não trabalharia.
A pergunta que você deve fazer é: "Como posso encontrar um bom consultor financeiro?"
Dica: procure um Planejador Financeiro Certificado certificado, com ou sem taxa ou que seja Membro do NAPFA. Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais.
Eu não era membro, pois aceitava comissões de tempos em tempos e não gostava de cobrar pelo trabalho ainda não produzido. Isso é apenas uma peculiaridade minha - não é uma coisa boa nem uma coisa ruim.
Faça uma lista de perguntas, no mínimo, dez, para perguntar a um membro da NAPFA sobre como ele funciona, cobrar honorários e como eles tomam decisões e, em seguida, seguir seu instinto.
Eu desejo você bem.
Gerente de dinheiro aposentado do CFP AW Stites II
Ajudar as pessoas a entender a vida, o dinheiro e os mercados. Ensinar às pessoas como criar um Segundo Ato apaixonado ou uma nova vida em 'aposentadoria' e como trabalhar on-line em qualquer lugar do mundo que exista uma Internet. (thelaughingretirement.com.)
O gerenciamento de risco financeiro em sua essência é projetar a alocação ideal de capital com certas restrições de custo. Existem muitos tipos diferentes de posições sob gerenciamento de risco financeiro. A segurança do trabalho dependerá do tipo específico. Para nomear alguns: (1) Equipe de gerenciamento de riscos sobre políticas e requisitos regulatórios, que inclui requisitos de capital do ban...
Caro "Devo confiar", obrigado pela pergunta!
Fui consultor financeiro por mais de 35 anos! Eu era CFP e gerenciei mais de US $ 700,000,000 do dinheiro do meu cliente. Eu nunca tive uma reclamação e trabalhei duro para cuidar da melhor maneira possível dos meus clientes.
Eu não arranquei, e meus preços foram considerados por muitos, muito baixos, mas eu os senti justos.
Eu não queria ser “grande” ou ter sub-conselheiros ou múltiplos assistentes, e queria fazer o melhor trabalho possível no interesse de meus clientes. Clichê 'sim - mas real e existem milhares de outros homens e mulheres por aí como eu. Independente e orgulhoso de ser assim!
Vi corretores das grandes empresas institucionais serem forçados a vender as ações da semana, ou o último IPO, porque foi assim que a empresa ganhou dinheiro! Esses corretores geralmente não são livres para fazer escolhas que são exclusivamente do melhor interesse do cliente.
Entrevistei uma corretora grande e bem conhecida antes de iniciar meu próprio negócio e, quando descobriram que eu era um planejador financeiro certificado (com mais de dez anos de experiência), me disseram: "Não contaremos a ninguém sobre isso, é muito risco! ” Eles estavam mais interessados no risco da minha educação para si do que no valor do meu conhecimento e do treinamento! Apesar de um excelente salário, decidi iniciar meu próprio negócio, sem garantia de nenhum dinheiro.
Existem bons e maus corretores. Existem boas corretoras e outras para as quais eu não trabalharia.
A pergunta que você deve fazer é: "Como posso encontrar um bom consultor financeiro?"
Dica: procure um Planejador Financeiro Certificado certificado, com ou sem taxa ou que seja Membro do NAPFA. Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais.
Eu não era membro, pois aceitava comissões de tempos em tempos e não gostava de cobrar pelo trabalho ainda não produzido. Isso é apenas uma peculiaridade minha - não é uma coisa boa nem uma coisa ruim.
Faça uma lista de perguntas, no mínimo, dez, para perguntar a um membro da NAPFA sobre como ele funciona, cobrar honorários e como eles tomam decisões e, em seguida, seguir seu instinto.
Eu desejo você bem.
Gerente de dinheiro aposentado do CFP AW Stites II
Ajudar as pessoas a entender a vida, o dinheiro e os mercados. Ensinar às pessoas como criar um Segundo Ato apaixonado ou uma nova vida em 'aposentadoria' e como trabalhar on-line em qualquer lugar do mundo que exista uma Internet. (thelaughingretirement.com.)