Várias perguntas foram respondidas sobre como selecionar o melhor planejador / consultor financeiro para sua situação e necessidades. Aqui, vou reafirmar que você deve considerar duas coisas: qualificações / experiência e estrutura de remuneração.

Você deve procurar alguém que demonstre ser sério sobre o planejamento financeiro, tendo estudado o tópico em um ambiente acadêmico ou profissional. Obviamente, alguém com experiência na sua área de necessidade é fundamental.

Como a maioria das áreas da vida, você deve "seguir o dinheiro". Em outras palavras, descubra exatamente como esse planejador / consultor e seu empregador são remunerados. Se eles ganharem (sim, algum) dinheiro com a venda ou a recomendação de um investimento ou produto de seguro específico, você deve ter um cuidado extra ao conversar com alguém em quem possa confiar para fazer o que precisa, independentemente da estrutura de remuneração.