Em que nichos os consultores financeiros podem se especializar?
Respostas
04/30/2024
Hindorff Loncaric
Você pode se dividir em praticamente qualquer categoria, mas eu tentei o meu melhor para listar as que fazem mais sentido para mim. Se você pensar mais, sinta-se à vontade para compartilhá-los, principalmente se tiver sido bem-sucedido. Aqui estão alguns dos melhores mercados-alvo para consultores financeiros.
1. Nicho de ocupação.
Este é meu favorito pessoal e também parece ser a categoria que combina melhor com meus clientes particulares. Alguns consultores financeiros mudam de carreira; eles entram na arena de serviços financeiros depois de muitos anos em outra carreira. Na maioria das vezes, é um acéfalo perseguir pessoas na carreira anterior. Afinal, como um agente de mudança de carreira, você tem duas vantagens distintas:
Você tem experiência no campo. Isso significa que você conhece os problemas psicográficos, demográficos e únicos do mercado.
As pessoas desse mercado o levarão mais a sério. Isso significa que as pessoas do grupo fornecerão pelo menos a hora do dia. Eu descobri que isso é especialmente verdade entre os veterinários militares. Os veteranos tendem a gostar de ter seu consultor financeiro também veterano. De fato, empresas inteiras foram construídas a partir dessa ideia.
Se você não muda de carreira, ainda pode se concentrar em um grupo ocupacional específico. Aqui estão algumas perguntas para ajudá-lo a debater:
O que seus pais / cônjuge / irmão / amigo fazem da vida? Essa pessoa pode fornecer algumas dicas (e apresentações) para o nicho em questão.
Em quais profissões você sempre se interessou? Por exemplo, tenho formação acadêmica em psicologia social. Eu poderia trabalhar facilmente com psicólogos, fundações, pesquisadores etc. porque sou apaixonada pelo trabalho deles.
Existe uma prevalência de um determinado grupo ocupacional na sua área? Estou escrevendo este post na parte inferior de Delaware, onde estou a uma curta distância de vários grandes hospitais. Esta área é inundada por enfermeiros e médicos. Se eu não tivesse preferência por nenhum grupo ocupacional em particular, provavelmente escolheria aqueles em medicina simplesmente porque há um grande mercado na minha área. Isso realmente anda de mãos dadas com a minha próxima sugestão de nicho ...
2. Empresas específicas.
Quem são os maiores empregadores na sua área? Ao descobrir isso, você tem uma ideia clara dos maiores mercados da sua região. Em Delaware, alguns dos maiores empregadores são a Universidade de Delaware, o Sistema de Assistência à Saúde Christiana e a Base da Força Aérea de Dover.
Se eu fosse alguém especializado em trabalhar com o corpo docente da UD e você fosse um generalista, eu o esmagaria nesse mercado. Aqui está como eu faria isso:
Eu me tornava bem versado em assistência médica, planos de aposentadoria, pacotes de benefícios, etc., e me tornava conhecido por todos no campus.
Eu criaria um relatório gratuito para as pessoas que se aposentariam nos próximos cinco anos e agendaria compromissos com base nisso. Gostaria também de descobrir se há um boletim informativo para funcionários e obter notícias / descobertas importantes com isso.
Gostaria de pedir a alguns funcionários entrevistas informativas e perguntar-lhes sobre seus desejos / necessidades específicas. Eu descobriria os prós e os contras de seus planos e pacotes 401 (k) atuais. Eu usaria essas informações no meu marketing para garantir que as pessoas saibam que não estou apenas fingindo ser um especialista com elas. Além disso, as pessoas que você entrevistar começarão a contar a seus amigos como eu sou a pessoa que trabalha apenas com funcionários da Universidade de Delaware.
A Universidade de Delaware possui mais de 3,500 funcionários. Mesmo que eu tenha convertido apenas 3% das pessoas, ainda são 105 clientes - nada para espirrar. Se você estiver em Atlanta, poderá fazer o mesmo com a Coca-Cola. Se você estiver em Orlando, vá atrás da Disney.
Descobrir os maiores empregadores em sua área e esculpir seu nicho. Você pode criar um nome para si mesmo oferecendo oficinas gratuitas para eles e criando redes onde seus funcionários trabalham em rede. Depois que a bola rolar, você poderá oferecer grande valor aos seus clientes e obter referências de colegas de trabalho.
3. produtos específicos.
Se você é cardiologista, não vai receber pessoas para fazer uma cirurgia ocular. Mas tudo bem, porque você é um especialista no coração. Sempre que alguém precisa de algo relacionado ao coração, você é a pessoa certa.
Essa mesma idéia se aplica aos serviços financeiros. Você pode criar um nicho a partir de quase todos os produtos financeiros ou de seguros que você pode imaginar - anuidades, seguro de vida, cuidados de longo prazo, fundos mútuos, etc. Se você pode casar seu nome com um produto financeiro específico, terá uma posição tremenda no mercado, o que lhe permitirá aprofundar a percepção do público sobre você como uma autoridade nesse produto. Depois de fazer isso, as portas começarão a se abrir para você.
4. Transições de vida.
As principais transições de vida geralmente requerem aconselhamento financeiro. Os consultores financeiros podem se beneficiar do foco em clientes que se casam, se divorciam, enviuvam, têm filhos e muitos outros eventos da vida.
Eu já vi vários consultores se tornarem bem-sucedidos dessa maneira, especialmente no nicho do divórcio. Os divórcios podem ficar confusos e causam muita angústia na vida das pessoas. Se você puder ser a pessoa com muitos recursos para tornar o processo o mais suave possível, será uma dádiva de Deus para seus clientes. Seu objetivo número um deve ser garantir um resultado financeiro saudável para o seu cliente, mas você também pode fornecer livros e outra literatura para ajudar a encontrar a paz em uma situação estressante.
Devido à natureza do divórcio, você provavelmente saberá sobre todas as contas bancárias, corretoras, apólices de seguros e imóveis. A escolha natural para o cliente é mover ativos sob seu gerenciamento após o divórcio.
5. "Dinheiro em movimento".
Os consultores financeiros se beneficiam sempre que há "dinheiro em movimento". Isso pode ser aposentadoria, herança, mudança de emprego ou venda de uma empresa. No O melhor guia do consultor financeiro para obter mais clientes, Explico exatamente como encontrar proprietários de empresas que acabaram de vender suas empresas. Isso permitiu que vários consultores encontrassem pessoas logo após esse evento de liquidez majoritária.
Nunca foi tão fácil encontrar dinheiro em movimento. Eu posso literalmente entrar na internet e folhear uma dúzia de boletins da indústria em uma hora. Posso encontrar nomes de pessoas que estão sendo reconhecidas em seu campo e enviar cartas de "parabéns". Posso entrar no LinkedIn e descobrir quem está mudando de emprego e / ou se preparando para se aposentar. Também posso examinar registros imobiliários de vendas na última semana, aproximadamente. A maioria dos estados possui um banco de dados estadual que você pode acessar no seu computador doméstico. Você pode gerar facilmente alguns leads extras a cada semana, mas geralmente um cliente com "dinheiro em movimento" vale o esforço.
Definitivamente, essa não é uma lista abrangente de nichos de mercado para consultores financeiros, mas deve ser suficiente para que os sucos fluam.
Algumas infra-estruturas e fatores importantes devem estar em vigor para que um país pequeno como Cingapura se torne um centro financeiro global. A jornada e as circunstâncias de Cingapura não são necessariamente únicas. Já existem alguns centros financeiros globais na Europa, como Suíça, Luxemburgo e Lichtenstein, ambos pequenos estados.Os fatores e infraestruturas não necessariamente em ordem de...
Você pode se dividir em praticamente qualquer categoria, mas eu tentei o meu melhor para listar as que fazem mais sentido para mim. Se você pensar mais, sinta-se à vontade para compartilhá-los, principalmente se tiver sido bem-sucedido. Aqui estão alguns dos melhores mercados-alvo para consultores financeiros.
1. Nicho de ocupação.
Este é meu favorito pessoal e também parece ser a categoria que combina melhor com meus clientes particulares. Alguns consultores financeiros mudam de carreira; eles entram na arena de serviços financeiros depois de muitos anos em outra carreira. Na maioria das vezes, é um acéfalo perseguir pessoas na carreira anterior. Afinal, como um agente de mudança de carreira, você tem duas vantagens distintas:
Se você não muda de carreira, ainda pode se concentrar em um grupo ocupacional específico. Aqui estão algumas perguntas para ajudá-lo a debater:
2. Empresas específicas.
Quem são os maiores empregadores na sua área? Ao descobrir isso, você tem uma ideia clara dos maiores mercados da sua região. Em Delaware, alguns dos maiores empregadores são a Universidade de Delaware, o Sistema de Assistência à Saúde Christiana e a Base da Força Aérea de Dover.
Se eu fosse alguém especializado em trabalhar com o corpo docente da UD e você fosse um generalista, eu o esmagaria nesse mercado. Aqui está como eu faria isso:
A Universidade de Delaware possui mais de 3,500 funcionários. Mesmo que eu tenha convertido apenas 3% das pessoas, ainda são 105 clientes - nada para espirrar. Se você estiver em Atlanta, poderá fazer o mesmo com a Coca-Cola. Se você estiver em Orlando, vá atrás da Disney.
Descobrir os maiores empregadores em sua área e esculpir seu nicho. Você pode criar um nome para si mesmo oferecendo oficinas gratuitas para eles e criando redes onde seus funcionários trabalham em rede. Depois que a bola rolar, você poderá oferecer grande valor aos seus clientes e obter referências de colegas de trabalho.
3. produtos específicos.
Se você é cardiologista, não vai receber pessoas para fazer uma cirurgia ocular. Mas tudo bem, porque você é um especialista no coração. Sempre que alguém precisa de algo relacionado ao coração, você é a pessoa certa.
Essa mesma idéia se aplica aos serviços financeiros. Você pode criar um nicho a partir de quase todos os produtos financeiros ou de seguros que você pode imaginar - anuidades, seguro de vida, cuidados de longo prazo, fundos mútuos, etc. Se você pode casar seu nome com um produto financeiro específico, terá uma posição tremenda no mercado, o que lhe permitirá aprofundar a percepção do público sobre você como uma autoridade nesse produto. Depois de fazer isso, as portas começarão a se abrir para você.
4. Transições de vida.
As principais transições de vida geralmente requerem aconselhamento financeiro. Os consultores financeiros podem se beneficiar do foco em clientes que se casam, se divorciam, enviuvam, têm filhos e muitos outros eventos da vida.
Eu já vi vários consultores se tornarem bem-sucedidos dessa maneira, especialmente no nicho do divórcio. Os divórcios podem ficar confusos e causam muita angústia na vida das pessoas. Se você puder ser a pessoa com muitos recursos para tornar o processo o mais suave possível, será uma dádiva de Deus para seus clientes. Seu objetivo número um deve ser garantir um resultado financeiro saudável para o seu cliente, mas você também pode fornecer livros e outra literatura para ajudar a encontrar a paz em uma situação estressante.
Devido à natureza do divórcio, você provavelmente saberá sobre todas as contas bancárias, corretoras, apólices de seguros e imóveis. A escolha natural para o cliente é mover ativos sob seu gerenciamento após o divórcio.
5. "Dinheiro em movimento".
Os consultores financeiros se beneficiam sempre que há "dinheiro em movimento". Isso pode ser aposentadoria, herança, mudança de emprego ou venda de uma empresa. No O melhor guia do consultor financeiro para obter mais clientes, Explico exatamente como encontrar proprietários de empresas que acabaram de vender suas empresas. Isso permitiu que vários consultores encontrassem pessoas logo após esse evento de liquidez majoritária.
Nunca foi tão fácil encontrar dinheiro em movimento. Eu posso literalmente entrar na internet e folhear uma dúzia de boletins da indústria em uma hora. Posso encontrar nomes de pessoas que estão sendo reconhecidas em seu campo e enviar cartas de "parabéns". Posso entrar no LinkedIn e descobrir quem está mudando de emprego e / ou se preparando para se aposentar. Também posso examinar registros imobiliários de vendas na última semana, aproximadamente. A maioria dos estados possui um banco de dados estadual que você pode acessar no seu computador doméstico. Você pode gerar facilmente alguns leads extras a cada semana, mas geralmente um cliente com "dinheiro em movimento" vale o esforço.
Definitivamente, essa não é uma lista abrangente de nichos de mercado para consultores financeiros, mas deve ser suficiente para que os sucos fluam.