1. Avalie seu patrimônio líquido atual.
2. Qual a idade dela? Quantos anos ela ainda tem para gerar renda?
3. Descubra a necessidade dela, de preferência coloque um prazo para torná-la uma meta. Isso daria uma perspectiva do objetivo de curto prazo e dos objetivos de longo prazo.
4. Descubra a natureza da renda - estável ou irregular, assalariada ou comercial?
5. Avalie o apetite ao risco. A melhor maneira de fazer isso é perguntar como seus amigos a classificariam nesse parâmetro.
6. Considerando todos os itens acima, o portfólio deve ser desenhado. Não existe uma fórmula fixa para projetar um portfólio. Mas, para começar, se o valor investível é de 10000INR e o mandato é de 10 anos, 60% pode ser investido em ações (spread entre um grande capital e outro equilibrado / Multicap) E saldo de 40% em títulos corporativos. Novamente, é importante entender o apetite ao risco e os outros fatores.

Essa é uma maneira simples de criar um portfólio, mas não deve ser considerada a melhor opção.

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