Reveja: Aqui está como eu olho para os dois e me considero um Planejador Financeiro.Planejamento financeiro - considere o cliente como um todo, não apenas quanto dinheiro eles podem ter investido. Quais são seus objetivos, preocupações, medos, sonhos e aspirações? O que eles estão fazendo para lidar com isso (muitas vezes as pessoas ficam sobrecarregadas ou não sabem por onde começar, portanto não estão fazendo nada).O "plano financeiro" de uma pessoa deve incluir seu trabalho / carreira atual... Consulte Mais informação

Reveja: Avalie seu patrimônio líquido atual.Qual a idade dela? Quantos anos ela ainda tem para gerar renda?Descubra a necessidade dela, de preferência coloque um prazo para torná-la uma meta. Isso daria uma perspectiva do objetivo de curto prazo e dos objetivos de longo prazo.Descubra a natureza da renda - estável ou irregular, assalariada ou comercial?Avalie o apetite ao risco. A melhor maneira de fazer isso é perguntar como seus amigos a classificariam nesse parâmetro.Considerando todos os itens acima... Consulte Mais informação