Qual é a diferença entre planejamento financeiro e gerenciamento de patrimônio?
Respostas
11/22/2024
Nathanael
Aqui está como eu olho para os dois e me considero um Planejador Financeiro.
Planejamento financeiro - considere o cliente como um todo, não apenas quanto dinheiro eles podem ter investido. Quais são seus objetivos, preocupações, medos, sonhos e aspirações? O que eles estão fazendo para lidar com isso (muitas vezes as pessoas ficam sobrecarregadas ou não sabem por onde começar, portanto não estão fazendo nada).
O "plano financeiro" de uma pessoa deve incluir seu trabalho / carreira atual e futuro, eles querem / têm filhos, querem deixar um legado. Para resumir - o que eles querem da vida e o que precisamos fazer para ajudá-los a alcançá-lo? Esse é um alvo em movimento, à medida que envelhecemos a visão de nossa vida muda e um bom plano muda com ela.
Gerenciamento de patrimônio - Para mim, o foco é garantir que seu dinheiro esteja funcionando para você e investido para corresponder à sua tolerância a riscos e horizonte de tempo. Também deve haver um elemento de modificação de comportamento; garantir que o cliente não tome decisões precipitadas com base no que o mercado está fazendo, ou pior, no que seus amigos / vizinhos estão sugerindo.
Discussões sobre seguros devem ser consideradas, pois pode ser uma maneira barata de proteger seus ativos. Na minha empresa, também fornecemos educação, dependendo do cliente e quanto / pouco eles querem saber.
O mais importante para ambos - sempre deve haver comunicação.
Sim e não. Mas isso é verdade para todos os rankings. Existem algumas falhas significativas no ranking do FT, incluindo o fato de o jornal tentar medir muitas coisas, incluindo métricas que não têm absolutamente nada a ver com a qualidade de um programa de MBA. Quem se importa com quantas pessoas internacionais estão no conselho de administração de uma escola ou quantos doutores existem?Aqui está ...
Aqui está como eu olho para os dois e me considero um Planejador Financeiro.
Planejamento financeiro - considere o cliente como um todo, não apenas quanto dinheiro eles podem ter investido. Quais são seus objetivos, preocupações, medos, sonhos e aspirações? O que eles estão fazendo para lidar com isso (muitas vezes as pessoas ficam sobrecarregadas ou não sabem por onde começar, portanto não estão fazendo nada).
O "plano financeiro" de uma pessoa deve incluir seu trabalho / carreira atual e futuro, eles querem / têm filhos, querem deixar um legado. Para resumir - o que eles querem da vida e o que precisamos fazer para ajudá-los a alcançá-lo? Esse é um alvo em movimento, à medida que envelhecemos a visão de nossa vida muda e um bom plano muda com ela.
Gerenciamento de patrimônio - Para mim, o foco é garantir que seu dinheiro esteja funcionando para você e investido para corresponder à sua tolerância a riscos e horizonte de tempo. Também deve haver um elemento de modificação de comportamento; garantir que o cliente não tome decisões precipitadas com base no que o mercado está fazendo, ou pior, no que seus amigos / vizinhos estão sugerindo.
Discussões sobre seguros devem ser consideradas, pois pode ser uma maneira barata de proteger seus ativos. Na minha empresa, também fornecemos educação, dependendo do cliente e quanto / pouco eles querem saber.
O mais importante para ambos - sempre deve haver comunicação.