Instituto CFA: O que é gerenciamento de portfólio em um cenário financeiro?
Respostas
04/25/2024
Senskell Jecmenek
O Gerenciamento de portfólio tem muitos aspectos, mas com o objetivo final de maximizar retornos com risco mínimo. Vou tentar explicar o processo de gerenciamento de portfólio, que é comum nos níveis 1 e 2 do CFA.
Me deparei com um interessante estudo de caso da Business Standard, que dá uma idéia de como o processo de gerenciamento de portfólio realmente funciona na vida real.
Este é basicamente um IPS que não é necessário para todos os indivíduos.
Como você pode ver o etapa de planejamento especifica o "Status e Metas" que são principalmente a situação atual da família-alvo. Aqui eles mencionaram o Satyajit Objetivos e restrições.
Os objetivos são:
Casamento da Filha
Financiamento da Pós-Graduação do Filho
Aposentadoria
Em seguida, é dada a detenção detalhada dos ativos de Satyajit e suas despesas (mensais e anuais). Isso forma a base de como o gerente do portfólio pode diversificar o risco atual e atender aos objetivos da Satyajit.
"Resultados" A seção nos fornece a alocação estratégica de ativos de várias formas, feita pelo Satyajit para seus objetivos (que são o casamento da filha, a pós-graduação do filho e sua aposentadoria).
Em seguida, vem a etapa de execução que é dada aqui sob a cabeça de “Recomendações e planejamento de metas”.
Recomendações fornece as várias fontes em que os investimentos da Satyajit precisam melhorar.
Planejando metas fornece uma visão de como Satyajit pode conseguir fundos para os objetivos futuros e quanto retorno ele obterá com o mínimo risco envolvido.
Outro passo importante que não é mencionado aqui neste estudo de caso é Monitoramento e reequilíbrio periodicamente do portfólio e Avaliação de desempenho do gerente de portfólio (que depende do desempenho do portfólio).
Embora eu tenha tentado o meu melhor para explicar o processo de gerenciamento de portfólio aqui, não estou fazendo nenhum julgamento sobre como o processo deve ser organizado ou quem deve tomar a decisão.
Espero que ajude!
Fonte da imagem: Business Standard; Data: 06/20/2016
Oi,Para pessoas com experiência em finanças e contabilidade, sugiro que o módulo SAP - FICO seja o melhor (existem diferentes módulos no SAP que atendem a diferentes fluxos, como gerenciamento de materiais, RH etc.). Além disso, os dados financeiros do SAP Smart estão acompanhando o boom (novos empregos). Existem pessoas (que já estão trabalhando) que realizam sessões on-line e cobram um...
O Gerenciamento de portfólio tem muitos aspectos, mas com o objetivo final de maximizar retornos com risco mínimo. Vou tentar explicar o processo de gerenciamento de portfólio, que é comum nos níveis 1 e 2 do CFA.
Me deparei com um interessante estudo de caso da Business Standard, que dá uma idéia de como o processo de gerenciamento de portfólio realmente funciona na vida real.
Este é basicamente um IPS que não é necessário para todos os indivíduos.
Como você pode ver o etapa de planejamento especifica o "Status e Metas" que são principalmente a situação atual da família-alvo. Aqui eles mencionaram o Satyajit Objetivos e restrições.
Os objetivos são:
Em seguida, é dada a detenção detalhada dos ativos de Satyajit e suas despesas (mensais e anuais). Isso forma a base de como o gerente do portfólio pode diversificar o risco atual e atender aos objetivos da Satyajit.
"Resultados" A seção nos fornece a alocação estratégica de ativos de várias formas, feita pelo Satyajit para seus objetivos (que são o casamento da filha, a pós-graduação do filho e sua aposentadoria).
Em seguida, vem a etapa de execução que é dada aqui sob a cabeça de “Recomendações e planejamento de metas”.
Recomendações fornece as várias fontes em que os investimentos da Satyajit precisam melhorar.
Planejando metas fornece uma visão de como Satyajit pode conseguir fundos para os objetivos futuros e quanto retorno ele obterá com o mínimo risco envolvido.
Outro passo importante que não é mencionado aqui neste estudo de caso é Monitoramento e reequilíbrio periodicamente do portfólio e Avaliação de desempenho do gerente de portfólio (que depende do desempenho do portfólio).
Embora eu tenha tentado o meu melhor para explicar o processo de gerenciamento de portfólio aqui, não estou fazendo nenhum julgamento sobre como o processo deve ser organizado ou quem deve tomar a decisão.
Espero que ajude!
Fonte da imagem: Business Standard; Data: 06/20/2016