Quão fácil é descobrir qual é o estado financeiro de alguém?
Respostas
11/24/2024
Sakovich Pedraza
Nos EUA, é fácil obter informações parciais sobre as finanças de alguém, a menos que elas estejam apenas começando.
Alguns deles são ilegais, enquanto muitos são pelo menos imorais; portanto, isso é fornecido mais para fins teóricos e para ajudá-lo a se proteger contra eles:
A maneira mais fácil de descobrir informações sobre alguém é no lixo. É aqui que qualquer investigador particular geralmente começa. Os avisos de pré-aprovação contêm limites de crédito pré-aprovados; se eles tiverem uma conta bancária, o banco envia periodicamente avisos personalizados com ofertas de CDs com valores específicos em dólares. Muitas pessoas falham em destruir os extratos de suas contas antes de descartá-las também, e até mesmo documentos rasgados / triturados são bastante fáceis de decodificar. Passar pelo lixo descartado não é ilegal por si só, mas o que você faz com as informações (incluindo o que os outros poderiam fazer se obtiverem essas informações com / sem o seu conhecimento) pode ser ilegal.
Os registros de propriedade são públicos e existem vários agregadores que fornecem registros em todo o país para qualquer indivíduo instantaneamente, anonimamente e por uma taxa muito baixa. Para alguns estados, os registros de hipotecas também estão incluídos.
Os registros do tribunal também são públicos. Se uma pessoa passou por um pedido de divórcio ou falência, geralmente há muitas informações financeiras que podem ser obtidas com ela.
Se a pessoa estiver entre os principais executivos de uma empresa pública, sua remuneração também será pública e poderá ser obtida nos arquivos da SEC.
Os carros têm VINs gravados à vista de todos, e muitos serviços fornecem informações sobre o histórico do carro, incluindo o estado da garantia, sobre o fornecimento do número VIN. Isso é legal desde que você não infrinja a obtenção dessas informações.
A maioria das pessoas tem seu SSN impresso à vista na carteira de motorista. Se você os conhece, é trivial pedir para analisá-lo durante uma conversa contextual por curiosidade. Se você não os conhece, há muitas situações na vida cotidiana em que as licenças são usadas como prova de identidade, especialmente se você é capaz de operar um balcão de varejo ou oferecer outros serviços. Com um SSN, a obtenção de um relatório de crédito é trivial e pode fornecer informações sobre despesas mensais e estado do crédito. Observe que a execução de um relatório de crédito sem o consentimento de alguém é ilegal e é punível com multas de até US $ 1000, mais honorários advocatícios.
Você pode pesquisar os arquivamentos públicos da UCC para obter informações sobre outros empréstimos solicitados pela pessoa e a segurança anexada a eles.
O pagamento ACH suporta transações de crédito e débito ACH.Vamos dar um exemplo simples para entender o débito ACH.Ex: Bob muitas vezes esquece de pagar sua conta de celular na data de vencimento e, devido a isso, ele teve que pagar penalidade desnecessariamente.Portanto, a melhor maneira de superar esse problema é automatizar o pagamento da conta móvel do Bobs, o que significa que a conta bancári...
Alguns deles são ilegais, enquanto muitos são pelo menos imorais; portanto, isso é fornecido mais para fins teóricos e para ajudá-lo a se proteger contra eles: