Você pode obter um plano financeiro abrangente para você. O planejamento financeiro pode ajudá-lo a fornecer uma estrutura geral aos seus investimentos, bem como acompanhar seus ativos, passivos, metas financeiras e, por fim, proporcionar tranquilidade.
Até agora, nós, em Goalwise, fizeram um planejamento financeiro abrangente para mais de 300 goleiros (de graça). Todo o processo pode ser dividido nas 3 etapas a seguir:
Etapa 1. Coletando os Dados Requeridos
Antes de podermos fazer um plano financeiro abrangente, precisamos obter uma imagem detalhada dos ativos circulantes (investimentos, imóveis etc.), passivos (empréstimos) e fluxos de caixa (receitas / despesas) e suas metas futuras.
Detalhes da cobertura de seguro atual (vida / saúde / cobertura de acidentes) e o perfil etário de todos os dependentes também são necessários para fazer um plano financeiro completo.
Geralmente, coletamos esses dados enviando uma planilha de entrada de planejamento financeiro por e-mail. Quanto mais precisos os dados aqui, melhor e mais relevante será o plano financeiro.
Etapa 2. Viabilidade e planejamento da meta
Na segunda etapa, combinamos seus ativos, passivos e economias com seus objetivos e avaliamos sua viabilidade.
Se todas as metas forem possíveis, podemos determinar como alocar os ativos e as economias atuais para cada meta e fazer um plano de metas para cada uma delas.
Mas, na maioria das vezes, descobrimos que os atuais investimentos e economias de investidores não são suficientes para cumprir todos os seus objetivos futuros.
Nesses casos, ajudamos os investidores a redefinir seus objetivos para torná-los mais viáveis (reduzir a meta ou aumentar o horizonte de tempo, ou ambos) e também ajudar a priorizá-los (por meio das despesas). Você pode fazer sem uma viagem ao exterior todos os anos se sua renda de aposentadoria estiver em jogo. Você não pode simplesmente dizer YOLO quando se aproxima dos 60.
O planejamento financeiro não é apenas sobre investimentos. Com base na cobertura de seguro existente e nos detalhes dos dependentes, também descobrimos se a cobertura de seguro existente é suficiente ou será necessária alguma cobertura adicional.
Geralmente, existem algumas iterações nesta etapa antes que o plano seja finalizado.
Etapa 3. Implementação e Monitoramento
Depois que o investidor e o consultor concordam com o plano e ele é finalizado, ele pode ser implementado.
A parte do investimento baseado em metas pode ser facilmente implementada no Goalwise e o acompanhamento e reequilíbrio embutidos da Goalwise, etc., facilitando o monitoramento e a manutenção.
Outros aspectos não relacionados ao investimento, como seguros, empréstimos, etc., podem ser tratados separadamente e são monitorados pelo consultor como parte do plano financeiro abrangente.
Finalmente, um plano financeiro nunca é estático. À medida que novos eventos de vida ocorrem, por exemplo, nascimento de um filho, mudança de emprego etc. ou conforme nossas prioridades mudam, o plano precisa ser atualizado de acordo.
Se você acha que isso é algo que será útil para você, entre em contato conosco, inscrevendo-se em Goalwise e agendar uma ligação com um de nossos consultores financeiros. Não há obrigação de seguir o plano se você não gosta :)
PS Não enviamos e-mails promocionais e também não compartilhamos seus dados de contato com terceiros para marketing. Atualmente, somos consultores de investimento registrados na SEBI que fornecem uma plataforma de investimento com fundos mútuos baseada em objetivos. Não é difícil vender :)
Não vou me envergonhar e compartilhar como estou indo aos 30, mas digamos que você esteja bem à frente da curva. As pessoas mencionaram seus baixos ativos em relação à sua renda, mas isso parece bom por enquanto - sua renda tem aumentado rapidamente e você só teve renda significativa (digamos 75k +) por 7 a 8 anos.Vi você responder em algum lugar que deseja economizar 25 mil por ano. Dependendo da...
Obrigado pela A2A.
Você pode obter um plano financeiro abrangente para você. O planejamento financeiro pode ajudá-lo a fornecer uma estrutura geral aos seus investimentos, bem como acompanhar seus ativos, passivos, metas financeiras e, por fim, proporcionar tranquilidade.
Até agora, nós, em Goalwise, fizeram um planejamento financeiro abrangente para mais de 300 goleiros (de graça). Todo o processo pode ser dividido nas 3 etapas a seguir:
Etapa 1. Coletando os Dados Requeridos
Antes de podermos fazer um plano financeiro abrangente, precisamos obter uma imagem detalhada dos ativos circulantes (investimentos, imóveis etc.), passivos (empréstimos) e fluxos de caixa (receitas / despesas) e suas metas futuras.
Detalhes da cobertura de seguro atual (vida / saúde / cobertura de acidentes) e o perfil etário de todos os dependentes também são necessários para fazer um plano financeiro completo.
Geralmente, coletamos esses dados enviando uma planilha de entrada de planejamento financeiro por e-mail. Quanto mais precisos os dados aqui, melhor e mais relevante será o plano financeiro.
Etapa 2. Viabilidade e planejamento da meta
Na segunda etapa, combinamos seus ativos, passivos e economias com seus objetivos e avaliamos sua viabilidade.
Se todas as metas forem possíveis, podemos determinar como alocar os ativos e as economias atuais para cada meta e fazer um plano de metas para cada uma delas.
Mas, na maioria das vezes, descobrimos que os atuais investimentos e economias de investidores não são suficientes para cumprir todos os seus objetivos futuros.
Nesses casos, ajudamos os investidores a redefinir seus objetivos para torná-los mais viáveis (reduzir a meta ou aumentar o horizonte de tempo, ou ambos) e também ajudar a priorizá-los (por meio das despesas). Você pode fazer sem uma viagem ao exterior todos os anos se sua renda de aposentadoria estiver em jogo. Você não pode simplesmente dizer YOLO quando se aproxima dos 60.
O planejamento financeiro não é apenas sobre investimentos. Com base na cobertura de seguro existente e nos detalhes dos dependentes, também descobrimos se a cobertura de seguro existente é suficiente ou será necessária alguma cobertura adicional.
Geralmente, existem algumas iterações nesta etapa antes que o plano seja finalizado.
Etapa 3. Implementação e Monitoramento
Depois que o investidor e o consultor concordam com o plano e ele é finalizado, ele pode ser implementado.
A parte do investimento baseado em metas pode ser facilmente implementada no Goalwise e o acompanhamento e reequilíbrio embutidos da Goalwise, etc., facilitando o monitoramento e a manutenção.
Outros aspectos não relacionados ao investimento, como seguros, empréstimos, etc., podem ser tratados separadamente e são monitorados pelo consultor como parte do plano financeiro abrangente.
Finalmente, um plano financeiro nunca é estático. À medida que novos eventos de vida ocorrem, por exemplo, nascimento de um filho, mudança de emprego etc. ou conforme nossas prioridades mudam, o plano precisa ser atualizado de acordo.
Se você acha que isso é algo que será útil para você, entre em contato conosco, inscrevendo-se em Goalwise e agendar uma ligação com um de nossos consultores financeiros. Não há obrigação de seguir o plano se você não gosta :)
PS Não enviamos e-mails promocionais e também não compartilhamos seus dados de contato com terceiros para marketing. Atualmente, somos consultores de investimento registrados na SEBI que fornecem uma plataforma de investimento com fundos mútuos baseada em objetivos. Não é difícil vender :)