Qual é a melhor maneira de encontrar um consultor financeiro?
Respostas
05/06/2024
Swainson Dyron
Um consultor com os seguintes atributos deve ser uma boa aposta. Esse critério o afastaria da Ameriprise.
I. PLANEJADOR FINANCEIRO CERTIFICADO
Esses consultores atenderam a requisitos rigorosos de educação, exame e experiência e obedecem a um padrão fiduciário de atendimento.
II SOMENTE TAXA
Esses consultores recebem uma porcentagem dos ativos sob administração e / ou taxas pelo planejamento financeiro, um acordo que minimiza conflitos de interesse.
III PLANEJAMENTO FINANCEIRO ABRANGENTE
Obter gerenciamento de investimentos na ausência de um planejamento financeiro abrangente é legal, mas não é aconselhável. Você pode acertar tudo na frente do investimento e ainda não conseguir atingir seus objetivos financeiros.
IV INVESTIMENTO PASSIVO
Isso é difícil realmente examine os estudos acadêmicos disponíveis e conclua que a gestão ativa de investimentos é uma boa aposta. Os prováveis impactos do gerenciamento ativo de investimentos são o aumento das despesas de investimento e impostos mais altos, sem prejudicar o desempenho. A gestão ativa de investimentos é a tentativa de superar o mercado identificando títulos subvalorizados e / ou cronometrando o mercado (sabendo quando entrar ou sair).
V. ASSESSOR DE INVESTIMENTO REGISTADO / INDEPENDENTE
Os consultores independentes, aqueles que não são afiliados a uma marca nacional, têm muito mais probabilidade de confiar em referências para expandir seus negócios. E um Consultor de Investimentos Registrados (RIA) se ofereceu voluntariamente para manter o código de conduta fiduciário mais elevado que esse registro implica.
Agora, você pode não ter ativos suficientes para atender aos mínimos exigidos por um consultor com esse perfil. Os mínimos costumam ser de US $ 1 milhão e raramente abaixo de US $ 250,000. Se for esse o caso, o Google Vanguard. Essa conceituada empresa de fundos mútuos oferece planejamento financeiro mediante uma taxa, embora não seja presencial. Entenda que pode ser difícil justificar o tempo necessário para oferecer um planejamento financeiro abrangente, com uma taxa anual de 1% para clientes com menos ativos. Algumas empresas que oferecem seus serviços a esses clientes impõem investimentos de custo muito alto que o prendem por um período de anos. Isso deve ser evitado.
Oi, eu não tenho certeza sobre os livros relacionados a commodities relacionados à astrologia. Com conhecimento prático, posso dar minha opinião sobre como as mercadorias reagem de acordo com as posições planetárias, que podem ser vistas com preocupação, com influência planetária em mercadorias específicas.O OURO será apreciado com a força das posições de Sol e Júpiter. Aspectos de Saturno em rela...
I. PLANEJADOR FINANCEIRO CERTIFICADO
Esses consultores atenderam a requisitos rigorosos de educação, exame e experiência e obedecem a um padrão fiduciário de atendimento.
II SOMENTE TAXA
Esses consultores recebem uma porcentagem dos ativos sob administração e / ou taxas pelo planejamento financeiro, um acordo que minimiza conflitos de interesse.
III PLANEJAMENTO FINANCEIRO ABRANGENTE
Obter gerenciamento de investimentos na ausência de um planejamento financeiro abrangente é legal, mas não é aconselhável. Você pode acertar tudo na frente do investimento e ainda não conseguir atingir seus objetivos financeiros.
IV INVESTIMENTO PASSIVO
Isso é difícil realmente examine os estudos acadêmicos disponíveis e conclua que a gestão ativa de investimentos é uma boa aposta. Os prováveis impactos do gerenciamento ativo de investimentos são o aumento das despesas de investimento e impostos mais altos, sem prejudicar o desempenho. A gestão ativa de investimentos é a tentativa de superar o mercado identificando títulos subvalorizados e / ou cronometrando o mercado (sabendo quando entrar ou sair).
V. ASSESSOR DE INVESTIMENTO REGISTADO / INDEPENDENTE
Os consultores independentes, aqueles que não são afiliados a uma marca nacional, têm muito mais probabilidade de confiar em referências para expandir seus negócios. E um Consultor de Investimentos Registrados (RIA) se ofereceu voluntariamente para manter o código de conduta fiduciário mais elevado que esse registro implica.
Agora, você pode não ter ativos suficientes para atender aos mínimos exigidos por um consultor com esse perfil. Os mínimos costumam ser de US $ 1 milhão e raramente abaixo de US $ 250,000. Se for esse o caso, o Google Vanguard. Essa conceituada empresa de fundos mútuos oferece planejamento financeiro mediante uma taxa, embora não seja presencial. Entenda que pode ser difícil justificar o tempo necessário para oferecer um planejamento financeiro abrangente, com uma taxa anual de 1% para clientes com menos ativos. Algumas empresas que oferecem seus serviços a esses clientes impõem investimentos de custo muito alto que o prendem por um período de anos. Isso deve ser evitado.