Qual é a melhor maneira de encontrar um consultor financeiro? Avaliações

Reveja: Um consultor com os seguintes atributos deve ser uma boa aposta. Esse critério o afastaria da Ameriprise. I. PLANEJADOR FINANCEIRO CERTIFICADOEsses consultores atenderam a requisitos rigorosos de educação, exame e experiência e obedecem a um padrão fiduciário de atendimento.II SOMENTE TAXAEsses consultores recebem uma porcentagem dos ativos sob administração e / ou taxas pelo planejamento financeiro, um acordo que minimiza conflitos de interesse.III PLANEJAMENTO FINANCEIRO ABRANGENTEObter gerenc... Consulte Mais informação

O consultor financeiro do HSBC é bom? Avaliações

Reveja: Se você está recebendo gratuitamente, peça-lhes que criem um plano financeiro. Apenas não o siga cegamente sem entendê-lo completamente. E se ele tem APENAS produtos do HSBC, isso é sinal de alerta.Aqui está o porquê dos bancos oferecerem 'planos financeiros gratuitos' - Digamos que você tenha Rs 25 lakhs para investir (dinheiro estacionado em sua conta de poupança ou em um FD com eles - que também acho que é o saldo mínimo trimestral)Se você conseguir investir em seus produtos, o banco ... Consulte Mais informação

Uma vez que não agem como fiduciários para os clientes?, Como os consultores da Edward Jones poderão continuar a usar a designação de Certified Financial Advisor Avaliações

Reveja: Atualmente, existe uma "brecha" que lhes permite dizer que agem como fiduciários durante o planejamento, mas não durante as recomendações de investimento. Eles precisariam manter essa brecha aberta.Há muita confusão sobre o padrão "fiduciário" e o padrão "Melhor interesse da regulamentação", sua sobreposição etc. Eu estava em um webinar ouvindo os Conselhos Gerais da Associação de Consultores de Investimentos (Gail Bernstein, Sarah Buescher, Sanjay Lamba). ) e disse... Consulte Mais informação

Os consultores financeiros serão necessários no futuro? Avaliações

Reveja: Isso realmente depende do que você usa para um consultor financeiro.Se você for a um consultor financeiro para descobrir quanto dinheiro deve investir em seu 401k ou IRA e quanto seguro comprar, talvez não. No entanto, para pessoas com necessidades mais sofisticadas e mais dinheiro, é certamente necessário.Certamente, existem muitas ferramentas que você pode usar e você pode pesquisar na Internet por informações que o levarão longe para tomar algumas decisões sólidas. E você definitivamente deve... Consulte Mais informação

Consultor de investimentos e consultor financeiro?, Qual a diferença entre consultor de investimentos Avaliações

Reveja: A resposta de Rich Schultz é boa, mas darei minhas suposições.Consultor de investimento é, nos Estados Unidos, um termo legal que significa uma pessoa ou organização registrada na SEC para negociar valores mobiliários em nome de um cliente. A IA geralmente assume o controle total do dinheiro fornecido.Um consultor financeiro é uma pessoa que ajuda alguém a criar um plano financeiro, como um plano de aposentadoria ou um plano de poupança para a faculdade. Esses planos especificam o valor a ser in... Consulte Mais informação