Qual a diferença entre consultor de investimentos, consultor de investimentos e consultor financeiro?
Respostas
05/02/2024
Cuthburt
A resposta de Rich Schultz é boa, mas darei minhas suposições.
Consultor de investimento é, nos Estados Unidos, um termo legal que significa uma pessoa ou organização registrada na SEC para negociar valores mobiliários em nome de um cliente. A IA geralmente assume o controle total do dinheiro fornecido.
Um consultor financeiro é uma pessoa que ajuda alguém a criar um plano financeiro, como um plano de aposentadoria ou um plano de poupança para a faculdade. Esses planos especificam o valor a ser investido em diferentes áreas e o resultado esperado. Um consultor financeiro pode selecionar consultores de investimento ou não.
Um consultor de investimento usa um plano criado por um consultor financeiro para selecionar consultores de investimento, fundos mútuos ou outros investidores profissionais.
Planejadores financeiros vêm primeiro, criando um plano.
Consultores de investimento vêm a seguir, selecionando investidores profissionais.
Os consultores de investimentos estão em último lugar, fornecendo gerenciamento profissional de ativos.
Se eu fosse ensiná-lo a analisar as demonstrações financeiras e eu tivesse pouco tempo, honestamente isso seria difícil. Existem muitos itens para examinar apenas as 2 demonstrações financeiras mais importantes, que são:DECLARAÇÃO DE RENDABALANÇO PATRIMONIAL (ou seu novo nome, Demonstração da posição financeira)No entanto, se alguém me trancou e disse que a única maneira de sair é se você explicar...
A resposta de Rich Schultz é boa, mas darei minhas suposições.
Consultor de investimento é, nos Estados Unidos, um termo legal que significa uma pessoa ou organização registrada na SEC para negociar valores mobiliários em nome de um cliente. A IA geralmente assume o controle total do dinheiro fornecido.
Um consultor financeiro é uma pessoa que ajuda alguém a criar um plano financeiro, como um plano de aposentadoria ou um plano de poupança para a faculdade. Esses planos especificam o valor a ser investido em diferentes áreas e o resultado esperado. Um consultor financeiro pode selecionar consultores de investimento ou não.
Um consultor de investimento usa um plano criado por um consultor financeiro para selecionar consultores de investimento, fundos mútuos ou outros investidores profissionais.
Planejadores financeiros vêm primeiro, criando um plano.
Consultores de investimento vêm a seguir, selecionando investidores profissionais.
Os consultores de investimentos estão em último lugar, fornecendo gerenciamento profissional de ativos.