Como os consultores da Edward Jones poderão continuar a usar a designação de Certified Financial Advisor, uma vez que não agem como fiduciários para os clientes?
Respostas
04/19/2024
Hahnke Kaiktsian
Atualmente, existe uma "brecha" que lhes permite dizer que agem como fiduciários durante o planejamento, mas não durante as recomendações de investimento. Eles precisariam manter essa brecha aberta.
Há muita confusão sobre o padrão "fiduciário" e o padrão "Melhor interesse da regulamentação", sua sobreposição etc. Eu estava em um webinar ouvindo os Conselhos Gerais da Associação de Consultores de Investimentos (Gail Bernstein, Sarah Buescher, Sanjay Lamba). ) e disseram que houve muitos erros na maneira como tudo isso está sendo relatado; portanto, tenha cuidado por enquanto.
Um dos principais pontos do mal-entendido é que “Reg Best Interest” é não o mesmo que o padrão fiduciário, mas muitas pessoas os estão igualando. Além disso, o Reg BI se aplica especificamente a uma transação e é não abrangente como o padrão fiduciário deveria ser. O dever fiduciário é muito mais do que divulgação e deve estar em um nível firme e deve garantir que os conflitos não afetem o aconselhamento. O dever fiduciário está em TODOS os momentos e não pode ser dispensado.
Eles também disseram que pensam que o fiduciário é o padrão-ouro, mas a IG refere-se a um modelo de negócios diferente e que eles são não comparável. Eles também disseram que a SEC foi cuidadosa não fazer corretores fiduciários.
Felizmente, isso esclarece o que quero dizer com "brecha". Os corretores que possuem o PCP sempre disseram que seu dever fiduciário terminava antes que as recomendações de investimento fossem feitas. Em resumo, existem muitas controvérsias e veremos como tudo se desenrola.
Eu não sou um profissional legal. Por favor, considere isso minha opinião e meu entendimento das informações.
É possível imigrar para a Nova Zelândia como contador na categoria de migrantes qualificados. No entanto, atualmente não temos escassez de contadores.[1] É possível imigrar para trabalhos relacionados a finanças na Nova Zelândia, na categoria de migrantes qualificados. No entanto, atualmente não há falta de pessoal financeiro na Nova Zelândia.[2] [3] [4]Você pode se candidatar a firmas bancárias e...
Atualmente, existe uma "brecha" que lhes permite dizer que agem como fiduciários durante o planejamento, mas não durante as recomendações de investimento. Eles precisariam manter essa brecha aberta.
Há muita confusão sobre o padrão "fiduciário" e o padrão "Melhor interesse da regulamentação", sua sobreposição etc. Eu estava em um webinar ouvindo os Conselhos Gerais da Associação de Consultores de Investimentos (Gail Bernstein, Sarah Buescher, Sanjay Lamba). ) e disseram que houve muitos erros na maneira como tudo isso está sendo relatado; portanto, tenha cuidado por enquanto.
Um dos principais pontos do mal-entendido é que “Reg Best Interest” é não o mesmo que o padrão fiduciário, mas muitas pessoas os estão igualando. Além disso, o Reg BI se aplica especificamente a uma transação e é não abrangente como o padrão fiduciário deveria ser. O dever fiduciário é muito mais do que divulgação e deve estar em um nível firme e deve garantir que os conflitos não afetem o aconselhamento. O dever fiduciário está em TODOS os momentos e não pode ser dispensado.
Eles também disseram que pensam que o fiduciário é o padrão-ouro, mas a IG refere-se a um modelo de negócios diferente e que eles são não comparável. Eles também disseram que a SEC foi cuidadosa não fazer corretores fiduciários.
Felizmente, isso esclarece o que quero dizer com "brecha". Os corretores que possuem o PCP sempre disseram que seu dever fiduciário terminava antes que as recomendações de investimento fossem feitas. Em resumo, existem muitas controvérsias e veremos como tudo se desenrola.
Eu não sou um profissional legal. Por favor, considere isso minha opinião e meu entendimento das informações.