Quais são os prós e os contras de ter um consultor financeiro?
Respostas
11/21/2024
Leifer
ESTÁ BEM. Então aqui está minha crença e opinião honestas e 100% verdadeiras como fiduciárias. Por favor, preste atenção nisso, porque sinceramente acho que a maioria de vocês está avaliando possíveis consultores incorretamente.
Se você tem entre 30 e 40 anos e tem menos de 300 mil, não precisa de um consultor para gerenciar seu dinheiro. Você precisa fazer o que David Swensen, Warren Buffett e eu dissemos para você fazer. Invista em ETFs de baixo custo.
Você precisa contratar um consultor e pagá-lo por 2 a 4 horas para criar um plano COM você para o seu futuro. Ele ou ela é mais como um treinador de vida neste momento. Você precisa de um plano. Você precisa da disciplina para pagar por um plano e trabalhar esse plano porque pagou por ele. Se essa pessoa não estiver sugerindo pelo menos que você desenvolva pelo menos um negócio paralelo de algum tipo ... encontre outra pessoa.
Se você está nessa faixa etária e tem mais de 1 milhão de dólares e deseja esse dinheiro:
trabalhando duro para você; você é extremamente tolerante ao risco e também altamente profissional, com a capacidade de entender conceitos financeiros complexos; e você está particularmente interessado em opções e / ou operações de swing, análise técnica e fundamental ou qualquer outra coisa que não seja espera; mas você também não tem tempo para fazer isso sozinho
Encontre um fiduciário que faça isso e envolva-o por uma taxa justa com base no tamanho do seu portfólio, no que o mercado suportará e, esperançosamente, tenha um relacionamento longo e proveitoso com alguém que você pagou para se preocupar com seu dinheiro, como faria.
Da mesma forma, se você tem 500k ou mais e tem mais de 65 anos, possui uma empresa de consultoria que gerencia seu dinheiro: usando um kit de ferramentas táticas e fundamentais para PRESERVAÇÃO DE CAPITAIS contra a volatilidade; e gera receita via dividendos e opções, é importante.
Portanto, esse é um bom esboço básico para quem PRECISA de um consultor.
Mas como você encontra um? Como você os avalia?
Eu responderei a essa pergunta para qualquer pessoa que seja séria o suficiente para me perguntar em particular quem está localizado aqui nos EUA ... minha resposta é específica dos EUA e também há algumas perguntas particulares que eu precisaria fazer.
Espero que isso ajude a todos e desejo sucesso contínuo em suas vidas.
Anthony Park Principal: Panoptic Global Wealth Management, PLLC.
Podemos nos livrar de Porto Rico como território, parece um buraco negro financeiro?Você já considerou outros estados que também são otários? Montana é um exemplo de um estado totalmente dependente de outros estados e do governo federal. Em outras palavras, Montana não é de forma alguma auto-suficiente. Você o que se livrar de Montana?E os numerosos estados do sul que sugam mais dólares em imposto...
ESTÁ BEM. Então aqui está minha crença e opinião honestas e 100% verdadeiras como fiduciárias. Por favor, preste atenção nisso, porque sinceramente acho que a maioria de vocês está avaliando possíveis consultores incorretamente.
Se você tem entre 30 e 40 anos e tem menos de 300 mil, não precisa de um consultor para gerenciar seu dinheiro. Você precisa fazer o que David Swensen, Warren Buffett e eu dissemos para você fazer. Invista em ETFs de baixo custo.
Você precisa contratar um consultor e pagá-lo por 2 a 4 horas para criar um plano COM você para o seu futuro. Ele ou ela é mais como um treinador de vida neste momento. Você precisa de um plano. Você precisa da disciplina para pagar por um plano e trabalhar esse plano porque pagou por ele. Se essa pessoa não estiver sugerindo pelo menos que você desenvolva pelo menos um negócio paralelo de algum tipo ... encontre outra pessoa.
Se você está nessa faixa etária e tem mais de 1 milhão de dólares e deseja esse dinheiro:
trabalhando duro para você; você é extremamente tolerante ao risco e também altamente profissional, com a capacidade de entender conceitos financeiros complexos; e você está particularmente interessado em opções e / ou operações de swing, análise técnica e fundamental ou qualquer outra coisa que não seja espera; mas você também não tem tempo para fazer isso sozinho
Encontre um fiduciário que faça isso e envolva-o por uma taxa justa com base no tamanho do seu portfólio, no que o mercado suportará e, esperançosamente, tenha um relacionamento longo e proveitoso com alguém que você pagou para se preocupar com seu dinheiro, como faria.
Da mesma forma, se você tem 500k ou mais e tem mais de 65 anos, possui uma empresa de consultoria que gerencia seu dinheiro: usando um kit de ferramentas táticas e fundamentais para PRESERVAÇÃO DE CAPITAIS contra a volatilidade; e gera receita via dividendos e opções, é importante.
Portanto, esse é um bom esboço básico para quem PRECISA de um consultor.
Mas como você encontra um? Como você os avalia?
Eu responderei a essa pergunta para qualquer pessoa que seja séria o suficiente para me perguntar em particular quem está localizado aqui nos EUA ... minha resposta é específica dos EUA e também há algumas perguntas particulares que eu precisaria fazer.
Espero que isso ajude a todos e desejo sucesso contínuo em suas vidas.
Anthony Park
Principal: Panoptic Global Wealth Management, PLLC.