Onde devo começar minha carreira em finanças?

Respostas

03/07/2021
Trin Goretti

Ganhar um quarto de milhão de dólares, apenas 3 anos fora da faculdade parece loucura, certo?

E na maioria dos campos, além das finanças, isso seria ridículo ...

Mas somente se você escolher a carreira certa.

Você provavelmente já se perguntou:

O que posso fazer com meu diploma em finanças ou negócios?

or

Como maximizo meu potencial de ganhos?

Neste post, abordarei:

  1. As profissões mais bem pagas em finanças.
  2. Como entrar neles.
  3. Qual carreira seguir.
  4. O mais importante: mostrarei por que você 1000% precisa ter alguma experiência relevante com antecedência (seja um estágio de nível 1 ou nosso Programa de analistas de ILTS que oferece aos alunos e graduados essa experiência) para realmente conseguir os empregos

Para quem deseja uma lista mais completa de todos os trabalhos, confira nosso post completo sobre isso aqui

Vamos começar!

Escolha sua rota: as 3 carreiras em finanças

Se você é especialista em negócios ou finanças, provavelmente está de olho em o lado da compra.

As pessoas babam nessa carreira, e por boas razões. É aí que estão os grandes lucros. Para chegar ao lado da compra da maneira mais rápida e eficiente possível, há três rotas que você pode seguir -

  1. Bancário
  2. Gestão de ativos
  3. Ou um caminho de carreira de trampolim

EMPRESA EMPRESA 1 EMPREGO

Qualquer que seja o caminho escolhido, concentre-se em aterrar um Trabalho de nível 1.

Os empregos de nível 1 geralmente são de front office, funções analíticas interessantes e gratificantes. Você provavelmente está trabalhando em negócios diferentes ou mesmo com empresas diferentes. Você estará fazendo toneladas de pesquisas e aprimorando suas habilidades de comunicação e solução de problemas ao longo do caminho.

Os empregos de nível 1 são atraentes por esses quatro motivos:

  • Maior salário do setor
  • Maior prestígio no mundo dos negócios
  • Eles podem levar a algumas das melhores oportunidades de saída (empregos com salário ainda mais alto)
  • Você está fazendo o melhor tipo de trabalho, um trabalho interessante e que o ajudará a crescer.

EVITAR TRABALHOS VOLTAR

Faça o seu melhor para evitar trabalhos de back-end. Nesses trabalhos, você conecta números o dia todo com o Excel ou pior, passa horas após horas irritantes.

Essas posições entorpecem a mente e absolutamente sugam a alma.

Além disso, eles abafarão seu crescimento e agregarão exatamente zero valor à sua carreira financeira.

Agora, não me interpretem mal ... Percebo que algumas pessoas permanecem em seus papéis por mais tempo e podem nunca seguir em frente. Tudo bem. Às vezes, você encontra o que mais gosta no caminho.

Mas se você está procurando uma posição de destaque no mundo financeiro, este artigo é para você. Vamos começar com o setor bancário.

Carreira Financeira 1 - Bancos

Primeiro, temos o campo geral do setor bancário. Este é provavelmente o mais lucrativo, mas também o mais competitivo. O recrutamento começa tão cedo quanto no primeiro, segundo e terceiro ano. Você precisa realmente estar no seu jogo "A" muito desde cedo para ter sucesso.

Obviamente, a razão da forte concorrência é o dinheiro. Quando você tem 22 anos fazendo entre US $ 90 mil - US $ 140 mil fora da faculdade, você sabe que os requisitos serão difíceis.

Então, o que você precisa?

  1. Estamos falando de um ano de sólida experiência, seja o pouso de um estágio relevante / analítico, ou a participação em um programa baseado em experiência como o nosso Programa de analistas de ILTS.
  2. Você também precisa ter um GPA incrível - 3.5 ou superiore, provavelmente, de uma escola bem respeitada.
  3. Mas boas notas e uma prestigiada Alma Mater geralmente não são suficientes. Você provavelmente precisará fazer algumas rede pesada colocar o pé na porta - apenas para conseguir uma entrevista.

Competitivo, não é?

Vamos falar sobre os diferentes tipos de bancos

Banca de Investimento

Primeiro, temos banco de investimento. Como mencionei antes, essa é provavelmente a carreira mais competitiva e lucrativa em finanças. Você estará ganhando muito dinheiro trabalhando muito de horas. Provavelmente 80 - 100 horas de trabalho uma semana. Já ouvi falar de algumas pessoas que trabalham 120 horas… Absolutamente maluco. O lado de cima? Esta é facilmente a rota mais direta para entrar no lado da compra.

Se você estiver trabalhando neste campo, provavelmente estará trabalhando em coisas como:

  • Fusões e Aquisições
  • IPOs
  • Refinanciamento de dívida
  • Compras alavancadas

Seu trabalho como analista de nível básico basicamente criará modelos diferentes, seja um modelo específico de empresa com três declarações ou um modelo baseado em produto, como um modelo de M&A ou LBO. Você também estará trabalhando em livros de notas para analisar os detalhes de várias transações, dependendo do tipo de departamento em que se encontra.

Se você estiver no banco de investimentos por cerca de um ano ou dois, geralmente poderá passar para o lado da compra a partir daí. Você pode ir a uma empresa de private equity ou a um fundo de hedge - o que você escolher, é muito mais fácil dar um salto para o lado da compra se você começou no banco de investimentos.

Banco corporativo, vendas e negociação e pesquisa de patrimônio

Ok, entendo que o Corporate Banking, Sales and Trading e Equity Research são muito diferentes um do outro. Mas a razão pela qual eu os agrupei é porque as oportunidades de saída são um pouco semelhantes.

Ao contrário do Investment Banking, que é a oportunidade ideal para uma transição suave para o lado da compra, esses campos podem exigir um pouco mais de trabalho. Pode ser necessário aprimorar sua educação fazendo um MBA ou fazer a transição para uma posição de Banco de Investimento depois de sair. Deixe-me explicar brevemente cada campo:

Banco Corporativo: Seu foco principal é o lado do crédito. No setor bancário corporativo, você trabalha principalmente em mais produtos do tipo de grau de investimento, seja um empréstimo a prazo ou um revólver etc.

Você terá salários mais baixos, mas melhores horas que podem levar a um estilo de vida melhor.

Vendas e comércio: Como o nome indica, você estará vendendo e negociando. Pode ser mesmo realmenteintenso porque seu trabalho é em tempo real. Você precisa ser capaz de lidar com muito estresse para se adequar.

Isso também oferece um melhor equilíbrio entre vida pessoal e profissional, pois geralmente você trabalha durante o horário comercial.

Pesquisa em ações: Se você já examinou o Yahoo Finance ou o Google Finance, provavelmente já encontrou relatórios ou metas de preços em várias empresas. Este é o trabalho de pesquisadores de ações.

Esta é uma posição difícil de conseguir como novato, mas se você puder, é muito mais provável que você passe para uma função de compra.

Então, para recapitular -

A rota bancária é provavelmente a melhor carreira financeira a seguir, mas provavelmente é apenas uma boa idéia se você ainda está na carreira e tem bastante tempo e recursos para se preparar para possíveis oportunidades de recrutamento. Corporate Banking, Sales and Trading e Equity Research também são ótimas opções, mas a transição para o lado da compra não será tão fácil.

Em seguida - Gerenciamento de ativos.

Carreira Financeira 2 - Gerenciamento de Ativos

Semelhante à banca de investimento, a entrada nesse campo exigirá muito esforço e provas do seu lado. Você precisa ter todos os seus patos em linha - experiência em um estágio ou algo parecido, notas impressionantes e boas conexões com aqueles que trabalham na empresa em que você está interessado. Como em todos os campos, a rede é muito importante. Sem ele, você nunca pode colocar o pé na porta.

Um trabalho em gerenciamento de ativos provavelmente ocorre em um grande banco como o JP Morgan ou em lugares como Fidelity e BlackRock. Basicamente empresas que estão gerenciando seus próprios ativos. Seu trabalho será pesquisar diferentes empresas e setores e trabalhar com o gerenciamento de portfólio.

É um trabalho super interessante que é incrivelmente relevante e útil quando você finalmente procura um emprego, porque você estará fazendo a mesma coisa em um fundo de hedge, empresa de private equity ou empresa de capital de risco.

Como vantagem, o pagamento também é muito bom. Você provavelmente estará ganhando entre US $ 85 mil e US $ 110 mil, recém-saído da escola! Mas, como os outros empregos bem remunerados, há muita concorrência.

Então, como o gerenciamento de ativos se compara aos bancos de investimento?

A parte mais complicada da rota de gerenciamento de ativos é que há menos oportunidadesacessível. Como existem tantos bancos de investimento por aí, as aberturas são mais abundantes no campo de banco de investimentos. Ambas as rotas têm muito prestígio, mas você encontra e encontra a posição primeiro.

A propósito, trabalhar em um pequeno gerente de ativos não é o mesmo que um grande gerente de ativos.

Você precisa estar em um grande banco ou empresa, caso contrário, a posição é mais um trampolim. Vou falar mais sobre isso daqui a pouco.

Carreira Financeira 3 - O trampolim

Por último mas não menos importante. Os outros campos das finanças tendem a ser mais brilhantes e empolgantes, mas com toda a honestidade… este é provavelmente o mais importante.

Se você é como eu, provavelmente estragou a escola. Quando você tem 19 anos e finalmente fica tão aguardado gosto da liberdade, você nem sempre faz as melhores escolhas. E você certamente não percebe a quantidade de preparação necessária para conseguir um papel muito procurado. É aqui que a rota do trampolim entra em cena.

É simples. Você encontra um emprego que ajudará a redefinir quem você é. Um trabalho que o posicionará para algo maior e melhor.

Estas são as coisas que você provavelmente precisa superar:

  1. Você está atrasado para o jogo da carreira. Você não preparou e perdeu o período de recrutamento.
  2. Seu GPA é péssimo. Talvez você tenha se divertido demais. Ou apenas relaxou. De qualquer forma, você precisa tirar a atenção dele.
  3. O pior de tudo é que você não possui experiência relevante em finanças. Sem isso, você não vai conseguir entrevistas.

Portanto, antes de seguir um dos trabalhos abaixo, você precisa superar essas fraquezas, provavelmente obtendo a experiência relevante por meio de algum tipo de estágio ou programa como o nosso Programa de analistas ILTS

De qualquer forma. o Rota do trampolim pode ser dividido em quatro baldes, começando com crédito

crédito

Então, todos sabemos sobre crédito ... mas o que significa estar no campo real de crédito?

Você basicamente fará um trabalho analisando o valor de crédito de uma empresa. Isso pode ser feito trabalhando em um dos seguintes

  1. Em um ambiente de agência como Moody's, S&P ou Fitch, onde você está analisando as finanças de outras empresas, construindo modelos etc.
  2. Você também pode trabalhar em um departamento de risco de crédito em um grande banco ou em um banco pequeno e menos conhecido.
  3. Você pode estar trabalhando em banco comercial, que é bastante semelhante ao banco corporativo que eu mencionei anteriormente, mas, em vez disso, focando em trabalhar com empresas menores.

Começar com crédito é uma excelente opção. Você pode usar o que aprendeu para alavancar-se em um trabalho bancário, seja no banco de investimentos ou em um dos outros trabalhos financeiros de que falei anteriormente.

Você também ganhará entre US $ 75 mil e US $ 95 mil. Não é muito gasto para uma posição de nível de entrada.

Os quatro grandes

Quando digo o "Big Four", estou me referindo às grandes empresas de contabilidade como PwC, KPMG, etc.

Mas, para deixar claro, não estou falando sobre os trabalhos típicos baseados em contabilidade, como auditoria ou imposto (os que a maioria das empresas de contabilidade escolheria), mas as opções de carreira mais baseadas em finanças, como avaliação e consultoria corporativa.

  1. A avaliação é literalmente onde você está reunindo avaliações de avaliação em diferentes empresas, diferentes negócios etc.
  2. O aconselhamento corporativo é o local em que você realiza o trabalho de aconselhamento em determinadas transações, como faria em um banco de investimento.

A coisa boa sobre esse tipo de trabalho é que o trabalho é bastante relevante para o que você faria em um banco de investimento ou em uma posição dentro da rota bancária. Definitivamente, uma ótima ferramenta de alavancagem.

A renda inicial varia entre US $ 75 mil e US $ 85 mil, logo após a escola.

Gerentes de ativos de nível inferior

Se você se lembra, falei anteriormente sobre ser gerente de ativos de uma grande empresa como a Fidelity ou a BlackRock. A grande diferença entre trabalhar para eles e um dos caras menores é a oportunidade de saída. Embora o trabalho possa literalmente ser o mesmo, ter a experiência de uma empresa maior pode realmente fazer toda a diferença ao se candidatar à sua próxima oportunidade.

Em uma empresa de camada menor, você pode estar executando tarefas como:

  • Trabalhando em um fundo de pesquisa em que você está ajudando uma empresa de private equity a encontrar outras empresas para comprar.
  • Trabalhando no departamento de gerenciamento de ativos de uma companhia de seguros para compensar seus passivos.

Mais uma vez, um trabalho realmente interessante e, provavelmente, quase exatamente o mesmo que trabalhar em uma empresa maior. Mas, idealmente, você deseja um nome mais conhecido em seu currículo. Quer gostemos ou não, tê-lo agrega credibilidade e faz você parecer mais profissional aos olhos da pessoa que o entrevistou.

Você também ganhará menos em uma empresa menor, provavelmente entre US $ 60 mil e US $ 80 mil, mas isso varia

Desenvolvimento Corporativo

Desenvolvimento corporativo é realmente uma opção realmente sólida.

É essencialmente um trabalho de fusões e aquisições (fusões e aquisições) para uma empresa da Fortune 500 ou roll-up.

Muito parecido com o lado do banco de investimento, exceto que desta vez, você está trabalhando para a empresa que está fazendo a aquisição

Seu estilo de vida não sofrerá, pois você trabalhará muito menos horas do que faria no banco de investimentos. Você não receberá o mesmo salário, mas ainda é bastante lucrativo chegar a algo entre US $ 75 mil e US $ 110 mil fora da escola.

Sua experiência aqui é ouro. Porque você estará fazendo o mesmo trabalho ou pelo menos semelhante ao que faria no banco de investimentos. Você pode realmente aproveitar o que está fazendo em uma empresa de desenvolvimento corporativo ou dentro de uma empresa da Fortune 500 para entrar em algum tipo de operação bancária mais adiante.

O grande dinheiro das finanças - o lado da compra

Se você decidiu seguir a rota do trampolim, quais são os próximos passos em termos de realmente chegar ao lado da compra?

Como mencionei antes, existem algumas maneiras diferentes de mudar para essa carreira.

  1. Use o trabalho que você tem para alavancar sua experiência em uma posição bancária. Depois disso, você geralmente pode chegar ao lado da compra.
  2. Permaneça no seu emprego por um tempo e faça seu MBA em uma das 10-15 melhores escolas. Então use sua educação para fazer a transição. Porém, isso pode ser difícil, então faça uma rede de toneladas. Você quer conexões fortes nas empresas nas quais está interessado em trabalhar.
  3. Ou, se tiver sorte, faça uma rede e vá diretamente para lá

Essa rota é melhor se você estiver atrasado para o jogo ... não se preparou o suficiente, teve notas baixas ou não conseguiu um estágio em finanças. Também é uma opção se você não gosta do seu trabalho ou ainda precisa encontrar um fora da escola. Você precisa se redefinir e provar seu valor. Você pode se qualificar para uma posição no setor bancário, basta dar alguns passos primeiro para manobrar na direção certa.

Sei que já mencionei isso várias vezes, mas é importante cobrir brevemente esses planos de carreira, mais uma vez. Você já assistiu o show Bilhões? Ou você já ouviu falar de gerentes de hedge que arrecadam pilhas ridículas de dinheiro?

Eles estão (quase definitivamente) trabalhando no lado da compra em uma das três categorias:

  1. Fundos de hedge
  2. Empresas de private equity
  3. Empresas de capital de risco.

Trabalhos onde você está analisando diferentes empresas e setores para investir.

É um campo realmente interessante, com remuneração de loucos e muita notoriedade. Começando, você ganha entre US $ 125 mil e US $ 250 mil. Mas você terá que ser um aluno exigente, disposto a colocar tudo o que for necessário para chegar lá. Esses trabalhos interessantes do tipo investimento estão disponíveis, mas são difíceis de obter.

Todo mundo os quer. Apenas um punhado os pega.

Jillane
Como você provavelmente já descobriu, existem muitos, muitos documentários lá fora, sobre este assunto. Mas reduzi-lo a apenas alguns é tudo sobre observar os trabalhos bem-sucedidos e os que agregam mais valor às pessoas que não têm tempo para vasculhar centenas de coisas.A ascensão do dinheiroConcordo que The Ascent of Money é uma peça-chave do trabalho. Realmente tem tudo o que alguém precisa q...

Deixe um comentário para