Como alguém entraria em uma carreira em consultoria financeira sem um diploma?

Respostas

09/29/2020
Ribble

Tornar-se apenas um consultor financeiro geralmente denominado não leva um diploma. O que muitas corretoras não mencionam para seus clientes é que não são necessários anos de educação formal para serem licenciados em valores mobiliários e seguros. Você estuda para um exame, faz o teste e recebe uma licença de valores mobiliários ou de seguro. Desde que uma pessoa tenha sido aprovada nesses exames e trabalha para uma corretora, ela pode ser considerada consultora financeira.

Como existem consultores recém-licenciados todos os dias, muitos não têm muita experiência. Abrir uma conta modesta em um corretor geralmente resultará em um consultor inexperiente. Isto é devido à primeira razão, que é dinheiro. Consultores mais experientes recebem contas maiores. Os novos consultores geralmente trabalham com os menores, normalmente. A taxa de sucesso dos novos consultores financeiros que sobrevivem no setor é bastante baixa, mesmo com um diploma.

Embora exista algum treinamento e licenciamento necessários para ser um consultor financeiro, isso nem sempre significa que eles sabem investir por dentro e por fora. Sempre há mudanças nas leis e novos produtos de investimento. Isso pode ser complicado. O fato é que um consultor nem precisa ter muita experiência ou conhecimento para ter um grande número de clientes. Eu já vi isso em primeira mão com consultores que não têm conhecimento de uma série de regulamentos, mesmo que devessem. Ser consultor financeiro não é o primeiro investimento, mas o relacionamento. Só porque um consultor tem uma grande base de clientes não significa que ele seja um bom consultor. Isso também é verdade com um consultor que possui um diploma e várias credenciais.

Ser consultor financeiro não exige um diploma. No entanto, algumas das credenciais que os consultores financeiros conseguem demonstrar que são qualificadas, além do licenciamento geral de títulos, exigem de fato pelo menos um diploma de quatro anos. Atualmente, a obtenção de uma designação de CFP (Certified Financial Planner) exige um diploma. Não era assim de uma vez, mas agora é um requisito há vários anos.

Se você deseja tentar trabalhar como consultor financeiro, um diploma e designações não são as credenciais mais importantes. Ter contatos e redes de indivíduos ricos que confiam em você para trabalhar com o dinheiro deles é mais importante. Isso pode ser facilmente percebido pela facilidade com que algumas pessoas ricas ingressam na profissão de Consultor Financeiro. Uma vez eu conheci um indivíduo que andava no círculo de atletas profissionais. Ele já foi um jogador profissional de beisebol por um curto período de tempo. Com uma lesão no final da carreira, ele decidiu ser consultor financeiro. Ele fez muito bem e está indo bem até hoje. Isto é devido a ele ter os contatos para ter sucesso. Se você tiver isso, o diploma não é necessário.

Sem ter um diploma para ser consultor financeiro, comece a se candidatar a várias empresas de corretagem. Você precisará de um deles para contratá-lo inicialmente para que o patrocine para exames de títulos e seguros.

Como você consegue uma corretora para contratá-lo? A verdade é que muitos deles procurarão um diploma. No entanto, dinheiro e contatos estão na frente de qualquer educação. Se você entrar para uma entrevista em algum lugar, conte a eles sobre seus parentes e amigos ricos. Não tenho dúvida de que você será contratado em algum lugar. Nesse ponto, você pode estudar para os exames e realizá-los.

Depois de obter a licença, é melhor ter parentes e contatos ricos ou a capacidade de realmente trabalhar e encontrar novos clientes. Você não vai durar muito sem isso. Não importa se você tem um diploma ou não. Se você não produzir e trazer dinheiro para o seu empregador, ele se livrará de você.

A boa notícia de ser um Consultor Financeiro de muito sucesso, se você chegar até aqui, é que você vai dar o seu próprio golpe e pode ser uma carreira realmente gratificante. Não há muitas pessoas a quem você terá que responder politicamente ao seu empregador. Se você ganha muito dinheiro e, enquanto continuar fazendo isso, pode trabalhar o quanto quiser, pedir ao seu chefe que vá para o inferno e, às vezes, inclinar a lei muito longe ou até quebrá-la um pouco. Dependendo da sua produção como consultor e da gravidade, isso geralmente é encarado como um custo para se fazer negócios.

Você não precisa de um diploma para ingressar no mundo das finanças, mas, por favor, seja um bom consultor e uma boa pessoa, se decidir entrar na carreira. Existem bons e experientes consultores financeiros, mas é raro reunir essas duas qualidades. Apenas tente ser um dos poucos.

Annie Parisi
Se você está procurando uma solução abrangente para ações dos EUA, acredito que a empresa que fundei, uuptick, é do seu interesse.Deixe-me contar um pouco sobre Uuptick . Antes de meu pai e eu fundarmos a empresa, estávamos procurando uma solução abrangente, a um preço justo.Testamos tudo e para ser franco ... Ficamos frustrados.A partir dessa frustração, construímos ferramentas que atendem às nos...

Deixe um comentário para