Qual é o passo final no planejamento financeiro pessoal?
Respostas
04/25/2024
Cordle Tippit
Monitoramento e reequilíbrio
O planejamento financeiro pode ser amplamente dividido em 5 etapas, a seguir, das quais o Monitoramento e Reequilíbrio é a etapa final e contínua.
Etapa 1) Definir metas
Por que precisamos de dinheiro? Bem, precisamos de dinheiro para vários propósitos na vida, como despesas regulares, envio de crianças para a escola, compra de um veículo, compra de uma casa etc. Portanto, existem alguns eventos muito certos em nossas vidas para os quais precisamos ter um pedaço de dinheiro em nossas mãos quando chegar a hora. Esses eventos são chamados de "Metas Financeiras". Esses são os eventos para os quais podemos planejar com antecedência. Portanto, o primeiro passo no processo de planejamento financeiro é listar diferentes objetivos de sua vida e o dinheiro necessário para cumprir esses objetivos. Normalmente, os objetivos na vida de um homem comum incluem despesas de aposentadoria, educação infantil, veículo, casa etc.
Etapa 2) Avaliar posição financeira
Após definir suas metas, você precisa avaliar sua posição financeira. Ele inclui cálculos sobre quanto você precisa economizar hoje para atingir vários objetivos em sua vida e, em seguida, analisar se eles são viáveis ou não. Envolve avaliar sua capacidade de assumir riscos para decidir de que maneira você pode economizar dinheiro para seus objetivos. Por exemplo, se você já tomou muito empréstimo, não será uma decisão inteligente tomar outro empréstimo para atingir algum objetivo. Por outro lado, se você não tem nenhuma obrigação, pode optar por algumas opções arriscadas para investir seu dinheiro.
Etapa 3) Faça um plano
Com base em seus objetivos e posição financeira, você precisa fazer um plano. Este plano detalha cada um e tudo sobre sua estratégia para cumprir as metas. Ele listará diferentes esquemas nos quais você investirá para atingir seus diferentes objetivos. Incluirá o valor que você precisa investir em momentos diferentes em diferentes esquemas para atingir objetivos diferentes. Suponha que você defina suas metas como aposentadoria e educação infantil; em seguida, seu plano pode incluir investir em um fundo mútuo por meio de um plano sistemático de investimento para aposentadoria e investir regularmente algum valor em depósitos bancários para educação infantil. Os esquemas que você escolheu para diferentes objetivos dependerão de seus objetivos específicos e de sua posição financeira. Não existe um adequado para todos. Um esquema bom para seu amigo pode não ser adequado para você. Portanto, é muito importante seguir primeiro os dois passos.
Etapa 4) Execute o plano
Agora vem executando o plano. Inclui a preparação dos documentos, a abertura de contas e a inscrição em diferentes esquemas, conforme o planejado, e começa a economizar dinheiro. Este é o passo a partir do qual a maioria de nós inicia nosso planejamento financeiro. Simplesmente, execute! Investir em esquemas ou adquirir seguro não é, por si só, um planejamento financeiro, é um passo no planejamento financeiro. Portanto, da próxima vez que você investir seu dinheiro na presença de planejamento financeiro, siga as etapas 1 a 3 primeiro :)
Etapa 5) Monitorar e reequilibrar
Bem, nenhum plano é uma prova completa, certo! As coisas podem mudar, seu investimento pode não ter o desempenho esperado, seus objetivos podem mudar com o tempo. É importante aqui ajustar seu plano de acordo. Pode ser necessário mudar seus investimentos, se necessário. Portanto, essa etapa é um processo contínuo, que é bastante crucial no planejamento financeiro.
Paguei mais de três vezes o valor mínimo do meu empréstimo (critérios da Prodigy para reamortizar) e eles estão atrasando, buscando esclarecimentos, etc. e não reamortizando de acordo com sua política escrita. De fato, o pagamento mensal mínimo subiu depois que eles garantiram que meu empréstimo será redistribuído? !!! (Números de empréstimo PDGUS3, PDGUS33129 E PDGUS50061 ... o pagamento combinad...
Monitoramento e reequilíbrio
O planejamento financeiro pode ser amplamente dividido em 5 etapas, a seguir, das quais o Monitoramento e Reequilíbrio é a etapa final e contínua.
Etapa 1) Definir metas
Por que precisamos de dinheiro? Bem, precisamos de dinheiro para vários propósitos na vida, como despesas regulares, envio de crianças para a escola, compra de um veículo, compra de uma casa etc. Portanto, existem alguns eventos muito certos em nossas vidas para os quais precisamos ter um pedaço de dinheiro em nossas mãos quando chegar a hora. Esses eventos são chamados de "Metas Financeiras". Esses são os eventos para os quais podemos planejar com antecedência. Portanto, o primeiro passo no processo de planejamento financeiro é listar diferentes objetivos de sua vida e o dinheiro necessário para cumprir esses objetivos. Normalmente, os objetivos na vida de um homem comum incluem despesas de aposentadoria, educação infantil, veículo, casa etc.
Etapa 2) Avaliar posição financeira
Após definir suas metas, você precisa avaliar sua posição financeira. Ele inclui cálculos sobre quanto você precisa economizar hoje para atingir vários objetivos em sua vida e, em seguida, analisar se eles são viáveis ou não. Envolve avaliar sua capacidade de assumir riscos para decidir de que maneira você pode economizar dinheiro para seus objetivos. Por exemplo, se você já tomou muito empréstimo, não será uma decisão inteligente tomar outro empréstimo para atingir algum objetivo. Por outro lado, se você não tem nenhuma obrigação, pode optar por algumas opções arriscadas para investir seu dinheiro.
Etapa 3) Faça um plano
Com base em seus objetivos e posição financeira, você precisa fazer um plano. Este plano detalha cada um e tudo sobre sua estratégia para cumprir as metas. Ele listará diferentes esquemas nos quais você investirá para atingir seus diferentes objetivos. Incluirá o valor que você precisa investir em momentos diferentes em diferentes esquemas para atingir objetivos diferentes. Suponha que você defina suas metas como aposentadoria e educação infantil; em seguida, seu plano pode incluir investir em um fundo mútuo por meio de um plano sistemático de investimento para aposentadoria e investir regularmente algum valor em depósitos bancários para educação infantil. Os esquemas que você escolheu para diferentes objetivos dependerão de seus objetivos específicos e de sua posição financeira. Não existe um adequado para todos. Um esquema bom para seu amigo pode não ser adequado para você. Portanto, é muito importante seguir primeiro os dois passos.
Etapa 4) Execute o plano
Agora vem executando o plano. Inclui a preparação dos documentos, a abertura de contas e a inscrição em diferentes esquemas, conforme o planejado, e começa a economizar dinheiro. Este é o passo a partir do qual a maioria de nós inicia nosso planejamento financeiro. Simplesmente, execute! Investir em esquemas ou adquirir seguro não é, por si só, um planejamento financeiro, é um passo no planejamento financeiro. Portanto, da próxima vez que você investir seu dinheiro na presença de planejamento financeiro, siga as etapas 1 a 3 primeiro :)
Etapa 5) Monitorar e reequilibrar
Bem, nenhum plano é uma prova completa, certo! As coisas podem mudar, seu investimento pode não ter o desempenho esperado, seus objetivos podem mudar com o tempo. É importante aqui ajustar seu plano de acordo. Pode ser necessário mudar seus investimentos, se necessário. Portanto, essa etapa é um processo contínuo, que é bastante crucial no planejamento financeiro.
Espero que ajude. Publicado originalmente em 7Prosper.