Reveja: Existe uma nova classe de software de auditoria por aí que possui muitos recursos que as grandes empresas oferecem, mas não o preço elevado.Eles "orquestram" a colaboração que uma auditoria exige, identificam gargalos e diminuem o esforço de enviar exposições. Eles também abordam a questão da segurança que muitas auditorias perdem ao usar métodos tradicionais como planilhas, email e Dropbox para facilitar a auditoria.O uso desses produtos provou ser um grande ganho para auditores e aud... Consulte Mais informação

Reveja: ESTÁ BEM. Então aqui está minha crença e opinião honestas e 100% verdadeiras como fiduciárias. Por favor, preste atenção nisso, porque sinceramente acho que a maioria de vocês está avaliando possíveis consultores incorretamente.Se você tem entre 30 e 40 anos e tem menos de 300 mil, não precisa de um consultor para gerenciar seu dinheiro. Você precisa fazer o que David Swensen, Warren Buffett e eu dissemos para você fazer. Invista em ETFs de baixo custo.Você precisa contratar um consultor e pagá-... Consulte Mais informação

Reveja: A baixa taxa de retenção de consultores financeiros não é novidade. No entanto, a taxa pela qual os consultores financeiros realmente sobrevivem no setor provavelmente ficou ainda mais baixa nos últimos 20 anos.Estima-se agora que cerca de 70% dos profissionais financeiros recém-licenciados deixarão o negócio dentro de três anos. Isso deixa uma taxa de retenção de apenas 30% para alguém que entra no negócio como consultor financeiro.Provavelmente, parte da baixa retenção de consultores financeir... Consulte Mais informação

Reveja: Depende de como você define "planejadores financeiros". Se você está se referindo a pessoas que desejam vender suas apólices de seguro para eventos futuros, como hipotecas, seguros pessoais ou profissionais, isso depende muito da seguradora na qual você está atuando e da comissão que ela paga. No passado, era um trabalho bastante proveitoso, mas, como muitas apólices de seguro, principalmente pensões, grande parte é feita on-line ou diretamente com a seguradora, tornando-se praticament... Consulte Mais informação

Reveja: Falando como planejador, acho muito difícil, se não impossível, dar conselhos completamente "imparciais". Cada pessoa foi moldada pelos eventos que experimentou, e essas experiências criam preconceitos. A pergunta que eu colocaria - seu consultor financeiro divulga seus preconceitos inerentes?Por exemplo, sou extremamente tendencioso em relação ao valor que o seguro de vida pode ter na vida de alguém. Perdi minha esposa por uma doença súbita (7) anos atrás e não tinha feito nenhum plan... Consulte Mais informação

Reveja: O gerenciamento financeiro é uma ação essencial para qualquer organização gerenciar recursos financeiros. Um gerente financeiro realiza algumas atividades como planejamento financeiro, organização, direção e controle de fundos organizacionais.Aqui está como as finanças são importantes para os negócios:Capital InicialReunião de despesas operacionaisEscalonamento e criação de ativosCiclos de negócios Consulte Mais informação

Reveja: Aprofundamento Financeiro, para mim, refere-se a alcançar uma maior penetração de serviços financeiros em todos os níveis da sociedade - seja através do setor bancário formal ou através de canais informais.Existem dois indicadores para isso - primeiro é a presença de instituições financeiras e seus serviços em todos os níveis da sociedade e o segundo é o crescimento per capita de dinheiro real em mãos.O primeiro aspecto dos indicadores de aprofundamento financeiro é comumente referido como alarg... Consulte Mais informação

Reveja: Você já está fazendo muitas coisas certas e é um ótimo começo. Mas, em última análise, você deseja colocar seu dinheiro para trabalhar de maneira disciplinada e sistemática, de modo que você também esteja aumentando seu dinheiro a um ritmo saudável.2/3rd of your net worth will mostly likely come from your investment decisions and only 1/3rd from savings.Algumas pessoas podem dizer: 'vá em frente, faça você mesmo', mas eu discordo totalmente dessa abordagem.Sou mãe de 3 anos e sou comerci... Consulte Mais informação

Reveja: Se você está recebendo gratuitamente, peça-lhes que criem um plano financeiro. Apenas não o siga cegamente sem entendê-lo completamente. E se ele tem APENAS produtos do HSBC, isso é sinal de alerta.Aqui está o porquê dos bancos oferecerem 'planos financeiros gratuitos' - Digamos que você tenha Rs 25 lakhs para investir (dinheiro estacionado em sua conta de poupança ou em um FD com eles - que também acho que é o saldo mínimo trimestral)Se você conseguir investir em seus produtos, o banco ... Consulte Mais informação

Reveja: Aqui está como eu olho para os dois e me considero um Planejador Financeiro.Planejamento financeiro - considere o cliente como um todo, não apenas quanto dinheiro eles podem ter investido. Quais são seus objetivos, preocupações, medos, sonhos e aspirações? O que eles estão fazendo para lidar com isso (muitas vezes as pessoas ficam sobrecarregadas ou não sabem por onde começar, portanto não estão fazendo nada).O "plano financeiro" de uma pessoa deve incluir seu trabalho / carreira atual... Consulte Mais informação