Reveja: Como esse é o meu setor, espero que você pelo menos me ouça. A maioria dos clientes, quando se reúne com um novo consultor / planejador, espera que olhem para o seu portfólio e digam "Este estoque é estúpido, por que você o comprou?" Ou "Este fundo mútuo não é bom para você?". Em vez disso, a discussão geralmente mergulha profundamente na estrutura de seus ativos - planejamento tributário, mas com os contadores eles tendem a olhar para trás, os consultores (ou deveriam) estar... Consulte Mais informação

Reveja: Um dos melhores hacks financeiros é salve seu aumento. Hoje é difícil aumentar a economia, porque mais economia significa cortar algo que você já se acostumou a consumir. Mas se você se comprometer hoje a economizar uma grande fração do seu aumento, digamos 50%, poderá aumentar o consumo e a economia ao mesmo tempo.Por exemplo, digo aos meus alunos que depois que eles conseguirem seu primeiro emprego, sua renda aumentará muito. Mas, em vez de comprar um carro novo, digo-lhes que continuem a vive... Consulte Mais informação

Reveja: Cada corretor / negociante oferece uma plataforma tecnológica diferente. Posso dar uma ideia daquelas em que estive:Edward Jones. Oferece uma solução personalizada. Quando eu estava lá, estava muito desatualizado (inserimos negociações em uma tela verde e preta usando comandos no estilo DOS). A interface entre as posições da conta e as notas dos clientes era muito boa - uma das melhores que já vi. Eles também tinham o software de planejamento financeiro da Sunguard.LPL. A tecnologia era toda bas... Consulte Mais informação

Reveja: investir no destino de uma pessoa, desejos econômicos, exige uma grande quantidade de esforço e conhecimento técnico. NationLearns, assistência financeira e de investimento gratuita de plantão um deles é descobrir os desejos financeiros. uma vez identificados, passa a descobrir o apetite de perigo do indivíduo e as metas de investimento relacionadas. tais objetivos estão associados à 'pirâmide de investimentos' que incorporaa proteção dos investimentos, ou seja, o modo e o dispositivo de... Consulte Mais informação

Reveja: A demonstração de receitas e despesas é preparada para gerenciar o fluxo de caixa. Renda (o que está por vir) e despesas (para onde está indo).O fluxo de caixa é a linha de sangue de qualquer processo financeiro. Quando seu fluxo de caixa pessoal é positivo e você pode se dar ao luxo de acumular excedentes, poderá ter um fundo de emergência para recorrer em caso de evento inesperado. Você poderá pagar em dinheiro por suas compras, em vez de passar o cartão de crédito e rolar o cartão. E você tam... Consulte Mais informação

Reveja: Planejamento financeiro significa planejar o futuro. Significa preparar você e sua família para eventos importantes da vida, como educação, impostos, férias, questões de saúde e todos os outros objetivos de curto ou longo prazo.No entanto, é preciso entender; planejamento financeiro não é apenas investimentos. É mais uma abordagem holística para suas finanças. Seu plano financeiro deve incluir aspectos como fluxos de caixa, ativos e passivos, apetite ao risco, necessidades de investimento, requi... Consulte Mais informação

Reveja: Planejamento avançado é a alavancagem hábil de conhecimento jurídico, regulatório e financeiro para aprimorar e proteger o patrimônio líquido de um indivíduo ou de uma família.Os objetivos e os benefícios do planejamento avançado são difíceis de contestar. Sem dúvida, existem muitas maneiras de capitalizar legitimamente o código tributário e o sistema legal para proteger e, algumas vezes, aumentar a riqueza pessoal. Ao mesmo tempo, em uma sociedade cada vez mais litigiosa, os ricos são os princi... Consulte Mais informação

Reveja: Uma boa maneira de aprendê-los é baixar o Intrinio Suplemento do Excel, que vem com um modelo de DCF e FCF pré-preenchido. Este artigo mostra a você Como começar. Você pode abrir o modelo no Excel e ver exatamente como ele está trabalhando para modelar o valor de uma empresa. Isso poupará muito tempo na sua apresentação - você pode simplesmente conectar o estoque em que está interessado e ele fará o seu trabalho por você.Eles TEM um aplicativo da web gratuito isso fará a mesma coisa, mas seria m... Consulte Mais informação

Reveja: Um consultor com os seguintes atributos deve ser uma boa aposta. Esse critério o afastaria da Ameriprise. I. PLANEJADOR FINANCEIRO CERTIFICADOEsses consultores atenderam a requisitos rigorosos de educação, exame e experiência e obedecem a um padrão fiduciário de atendimento.II SOMENTE TAXAEsses consultores recebem uma porcentagem dos ativos sob administração e / ou taxas pelo planejamento financeiro, um acordo que minimiza conflitos de interesse.III PLANEJAMENTO FINANCEIRO ABRANGENTEObter gerenc... Consulte Mais informação

Reveja: Caro "Devo confiar", obrigado pela pergunta!Fui consultor financeiro por mais de 35 anos! Eu era CFP e gerenciei mais de US $ 700,000,000 do dinheiro do meu cliente. Eu nunca tive uma reclamação e trabalhei duro para cuidar da melhor maneira possível dos meus clientes.Eu não arranquei, e meus preços foram considerados por muitos, muito baixos, mas eu os senti justos.Eu não queria ser “grande” ou ter sub-conselheiros ou múltiplos assistentes, e queria fazer o melhor trabalho possível no... Consulte Mais informação