Reveja: ESTÁ BEM. Então aqui está minha crença e opinião honestas e 100% verdadeiras como fiduciárias. Por favor, preste atenção nisso, porque sinceramente acho que a maioria de vocês está avaliando possíveis consultores incorretamente.Se você tem entre 30 e 40 anos e tem menos de 300 mil, não precisa de um consultor para gerenciar seu dinheiro. Você precisa fazer o que David Swensen, Warren Buffett e eu dissemos para você fazer. Invista em ETFs de baixo custo.Você precisa contratar um consultor e pagá-... Consulte Mais informação

Reveja: Várias perguntas foram respondidas sobre como selecionar o melhor planejador / consultor financeiro para sua situação e necessidades. Aqui, vou reafirmar que você deve considerar duas coisas: qualificações / experiência e estrutura de remuneração.Você deve procurar alguém que demonstre ser sério sobre o planejamento financeiro, tendo estudado o tópico em um ambiente acadêmico ou profissional. Obviamente, alguém com experiência na sua área de necessidade é fundamental.Como a maioria das áreas da ... Consulte Mais informação

Reveja: Atualmente, existe uma "brecha" que lhes permite dizer que agem como fiduciários durante o planejamento, mas não durante as recomendações de investimento. Eles precisariam manter essa brecha aberta.Há muita confusão sobre o padrão "fiduciário" e o padrão "Melhor interesse da regulamentação", sua sobreposição etc. Eu estava em um webinar ouvindo os Conselhos Gerais da Associação de Consultores de Investimentos (Gail Bernstein, Sarah Buescher, Sanjay Lamba). ) e disse... Consulte Mais informação

Reveja: Hey Justin,Na verdade, eu respondi duas perguntas semelhantes a esta aqui e aqui. O primeiro foi direcionado a alguém que ingressou na profissão e o segundo mais voltado para táticas. Para responder sua pergunta mais diretamente, vou tentar tornar essa mais focada em alguém que já trabalha no setor e deseja idéias estratégicas mais amplas. Como mencionado anteriormente, minha experiência vem de trabalhar em estreita colaboração com vários consultores financeiros muito bem-sucedidos, além de vend... Consulte Mais informação

Reveja: Eu recebo essa pergunta um pouco, já que durante anos eu consultei milhares de consultores financeiros em todo o país. Decidir quando você deve procurar um consultor depende de vários fatores diferentes, como estágio de vida, idade, renda, quão ocupado você está, entre outros.Para ajudar você a ter uma idéia, peguei alguns perfis pessoais diferentes dos meus blog - veja qual é o mais próximo a você e use isso como ponto de partida.Sarah - solteira, 24 anosSarah precisa de um consultor financeiro... Consulte Mais informação

Reveja: Existem ferramentas limitadas disponíveis. Como o planejamento financeiro requer não apenas parâmetros quantitativos, como renda, ativos, passivos, mas também muitos parâmetros qualitativos, como preferências de risco, regulamentação e sua interpretação, não é fácil automatizar tudo por meio da lógica de programação. Existem opções disponíveis para cálculo de impostos e cálculo do valor da meta. Portanto, Existem vários modelos de prestação de serviços de planejamento financeiro:1. Planejadores ... Consulte Mais informação

Reveja: Eu não pensaria assim. Mesmo com o software de planejamento financeiro disponível, a maioria das pessoas ainda precisa de ajuda. Na primeira etapa da criação de um plano financeiro, que é a coleta de dados, muitas vezes vejo que as chances de meus clientes alcançarem suas metas aumentam entre 20% a 40%. O motivo é simples. A maioria das pessoas não gastou o tempo necessário para criar uma imagem financeira completa.Investir é outra área em que as pessoas precisam de ajuda. Existem muitas ferrame... Consulte Mais informação

Reveja: Tornar-se consultor financeiro não é totalmente difícil, mas ter sucesso com uma carreira é a parte desafiadora. Posso garantir que não são apenas os novos consultores da Edward Jones que têm uma alta taxa de falhas. É o mesmo em outras grandes corretoras.Parte da alta taxa de falhas no início de uma carreira como Consultor Financeiro se deve a quantas pessoas realmente experimentam. Ser apenas um Consultor Financeiro não requer um diploma universitário. Obter algumas designações como orientador... Consulte Mais informação

Reveja: O setor continua a mudar, mudar, tornar-se mais simples e mais complexo ao mesmo tempo. Os melhores públicos-alvo para o mercado são aqueles com as situações financeiras mais complexas, como:Executivos de empresasGestores de fundos e outros profissionais financeirosInvestidores imobiliários comerciais (oportunidade para empréstimos criativos)Proprietários de empresas (normalmente aqueles com maiores receitas)Muitos desses profissionais utilizam outros para que eles tenham mais tempo para expandi... Consulte Mais informação

Reveja: Bem, eu sou um consultor de investimentos (em Toronto), então você pode me enviar uma mensagem, se desejar.Mas, supondo que sua pergunta também se refira amplamente, descreverei suas escolhas.Em primeiro lugar no Canadá, 'Financial Advisor' e 'Investment Advisor' são diferentes. Consultor Financeiro é um termo amplo que pode ser aplicado a qualquer pessoa que ofereça consultoria, desde consolidação de dívidas até venda de cartões de crédito. O Consultor de Investimentos é um term... Consulte Mais informação